Une formation courtier en assurance permet à un candidat d'exercer la mission de courtier IAS et de s'immatriculer à l'ORIAS.

Un Courtier en assurance est un Intermédiaire en Assurance, communément appelé IAS.  Il s’agit d’un entremetteur entre un assuré, et une Compagnie d’assurance ou une Mutuelle.

Cette profession est réglementée, avec pour objectif, la protection du consommateur. Intermédier une assurance habitation, un dommage ouvrage, une assurance vie sur des unités de compte, etc… est une mission lourde de conséquences pour les assurés.

Dès lors, pour accéder à cette profession de courtier en assurance, les candidats doivent justifier, entre autres, d’une capacité professionnelle.

Cette capacité professionnelle s’acquière selon trois options :
- Le diplôme pour devenir courtier en assurances :
Vous avez un diplôme de type Master, une Licence banque- finance-assurance ou un diplôme inscrit au RNCP dans la classification NSF 313

- Expérience professionnelle pour être courtier en assurance :
Une expérience professionnelle en tant que cadre durant 2 ans, non-cadre durant 4 ans ou indépendant durant 4 ans dans le secteur des assurances sur des fonctions de production ou de gestion de contrats d’assurance, ou de capitalisation.

- Formation IAS niveau 1 pour devenir courtier en assurance :
Dernière voie, qui permet à tous d’intégrer le métier : une formation de 150 heures permettant d’acquérir les connaissances nécessaires à l’exercice du métier :
la formation IAS niveau

Nous allons nous intéresser à cette  3ème et dernière option plus en détail.

Le courtier en assurance est un intermédiaire d’assurance : IAS. Attention, Il existe d’autres IAS : l’agent général d’assurance, le mandataire d’assurance, le mandataire d’intermédiaire (MIAS). La définition du courtier en assurance est définie à l’article R511-2 du Code des assurances.

1° Les courtiers d'assurance ou de réassurance, personnes physiques et sociétés immatriculées au registre du commerce pour l'activité de courtage d'assurance. Ces personnes exercent la distribution selon les modalités mentionnées aux b ou c du II de l'article L. 521-2 ;

Le code des assurance défini les modalités d’acquisition d’une capacité professionnelle et les modalités de la formation IAS niveau 1 (article R512-9- et R511-2) Cette capacité s’acquière selon une des trois modalités ci-dessous :

1. Une expérience professionnelle dans le domaine des assurances
2. Un diplôme relatif aux assurances
3. Un stage de formation (comprendre une formation)

Article R512-9 1° Soit d'un stage professionnel d'une durée raisonnable et suffisante sans pouvoir être inférieure à 150 heures. Le stage, dont les principes sont fixés à l'article R. 512-11, doit être effectué : Auprès d'une entreprise d'assurance, d'un établissement de crédit d'une société de financement ou d'un intermédiaire visés aux 1° et 2° du I de l'article R. 511-2 ; Auprès d'un centre de formation choisi par l'intéressé lui-même lorsqu'il souhaite accéder à l'activité de courtier en assurance ou en réassurance, ou choisi par l'employeur ou le mandant pour les autres intermédiaires ;

 

CIB Formation vous forme au métier de courtier en assurance dans le cadre de la formation IAS Niveau 1. Nous sommes un centre de formation leader dans ce domaine à travers la France.

Au vu de la complexité du choix de la bonne formation, il est préférable de nous contacter pour avoir des informations personnalisées, à votre cas spécifique.

Nous avons également l'habitude de gérer des groupes.  Nous intervenons entre autres , sur la formation IAS pour des centres d'appels  en France et à l'étranger,  pour des réseaux de courtiers et leurs mandataires, etc...

CIB Formation dispense une formation courtier en assurance conforme au Code des Assurances.

Avec CIB Formation :

• Une coordinatrice pédagogique vous suit tout au long de votre parcours
• Vous avez accès à un formateur ressource pour répondre à toutes vos questions.

Cette formation est dispensée soit en e-learning soit en présentiel d'une à deux journée suivant le nombre d'heures.

Rapide et complète, nous vous remettons votre livret, annexé de votre quizz d'évaluation et de vos historiques de connexion ou des feuilles de présence dès la formation terminée.

Attention: Aucun livret ne pourra être délivré, si les 3 conditions ne sont pas emplies :

• Suivi du programme dans son intégralité.
• Nombre d'heures requises suivies.
• Quizz dévaluation réussi.

 

Afin de tout savoir sur la formation IAS,   vous pouvez nous contacter:

• Par Téléphone au 04 77 32 32 09
• Via le formulaire de contact
• Par E-mail : accueil@cibformation.fr

 

 

La formation en assurance a pour objectif de donner aux apprenants les compétences et le savoir-faire nécessaire pour l’exercice de la profession IAS.

Cette certification doit permettre aux futurs courtiers en assurance, d’acquérir préalablement à l’exercice de leur profession, des compétences en matière : juridique, technique, commerciale et administrative.

En pratique, il doit être capable de déterminer la connaissance et l’expérience de son client en matière d’assurance, d’évaluer son besoin pour lui proposer une assurance adapté à sa situation.

Le courtier doit également être en mesure de sensibiliser et alerter les assurés sur les risques de la souscription du contrat d’assurance dans le futur. Dans sa mission d’entremise il a un devoir de conseil. Plus encore, il doit alerter sur les éventuels risques.

Article R512-11 I.-Le stage professionnel mentionné aux articles R. 512-9 et R. 512-10 a pour objet de permettre aux stagiaires d'acquérir, préalablement à l'exercice de l'activité d'intermédiation, des compétences en matière juridique, technique, commerciale et administrative définies dans un programme minimal de formation élaboré par les organisations représentatives de la profession et approuvé par arrêté du ministre de l’Économie. II.-Les compétences acquises font l'objet d'un contrôle à l'issue du stage. Les résultats de ce contrôle doivent être annexés au livret de stage prévu à l'article R. 514-4.

 

Effectivement il existe plusieurs formations IAS, plus exactement 3 niveaux. Le niveau 1, le plus élevé et le plus exigeant, permet d’exercer la profession IAS sans restriction.

Pour exercer comme courtier vous avez l’obligation de suivre le niveau 1.

Les autres niveaux existants dépendent de :

• La nature des assurances pour lesquels vous allez intermédier : par exemple, si vous distribuez des assurances « dommage ouvrage », vous ne pouvez pas avoir le niveau 3.
• Votre activité : A savoir si cette mission d’intermédiation d’assurance sera réalisée d’une manière accessoire ou principale.
• Votre fonction, si vous êtes responsable de bureau, d’une agence, etc..
• Votre situation de poste, si vous avez une mission itinérante ou fixe.
• Votre statut à l’ORIAS: Courtier, Mandataire d’assurance, Agent général d’assurance, Mandataire d’Intermédiaire (MIAS).
• Votre ancienneté professionnelle. Si vous avez préalablement exercé la profession dans une compagnie d'assurance, une mutuelle ou un Intermédiaire d'Assurance.

Pour un néophyte, savoir déterminer la formation adaptée à son besoin est un peu complexe. Nous vous conseillons de contacter une conseillère pédagogique qui vous donnera toutes les explications nécessaires et vous recommandera la formation qu’il vous faut.

Les programmes de formation IAS sont définis et validés par un arrêté du ministre de l’Économie.

Le nombre d’heures de formation et le programme dépendent, en partie, du niveau requis.

La formation courtier crédit en assurance étant la plus exigeante, elle est composée de 150 h, réparties de la façon suivante en 5 unités :

• Les savoirs généraux de l’assurance
• Les assurances de personnes ( Invalidité, décès, dépendance, santé)
• Les assurances de personnes (Assurance vie et capitalisation)
• Les assurances de personnes (Les contrats collectifs)
• Les assurances de biens et de responsabilité

Comme cité un peu plus haut, certains candidats peuvent être dispensés de la formation courtier en assurance dans 2 cas de figures, si ces derniers :

• Disposent d'une expérience professionnelle dans le domaine de l’assurance ou dans l’intermédiation d’assurance.
• Détiennent un diplôme qui se trouve dans une liste définie par arrêté ministériel.

Oui, les courtiers en assurance sont tenus de suivre chaque année, une formation continue de 15h, appelée également DDA

La formation continue, pour les IAS est née de la DDA. Comprendre La Directive Européenne sur la Distribution d’Assurances.

Transposée en droit français, elle est entrée en vigueur le 21 février 2019, avec l’obligation de suivre une formation DDA  de 15 h par an.

Il existe plusieurs possibilités de prise en charge de la formation, avec une condition indispensable:

le centre de formation doit être certifié QUALIOPI conformément au décret qualité N° 2015-790 du 25 juin 2015, pour permettre la prise en charge de toutes les formations éligibles aux financements publics.

Vous pouvez  faire prendre en charge votre formation courtier en assurance par le biais:

• du CPF.
• un OPCO ou Pôle Emploi.

Vous pouvez alors bénéficier d’une prise en charge totale ou partielle de votre  formation.

Pour trouver le financement le plus adaptée à votre situation,  n’hésitez pas à contacter, une conseillère pédagogique de CIB Formation,  qui vous guidera et aidera dans vos démarches.

Cibformation est certifié QUALIOPI.

Les modalités d’inscription sont assez simples.

• Vous pouvez vous inscrire directement sur le site ou contacter, une conseillère pédagogique, qui vous inscrira par téléphone.
• Nous formalisons la formation, par une convention de formation, conforme aux dispositions réglementaires afin de protéger le stagiaire.
• Tous les documents relatifs à votre inscription, vous sont adressés en ligne, et dès le retour de votre dossier, nous pouvons vous ouvrir les codes de la formation courtier assurance en ligne.
• Vous avez la possibilité de suivre un présentiel ou une visio de 2 jours tous les mois, les dates vous sont communiquées à l’avance.
• Vous êtes accompagné par la même conseillère pédagogique de votre inscription à la remise de votre attestation de formation et de votre livret de stage.
• Nous recommandons vivement de vous inscrire en nous contactant par téléphone. Le choix de la bonne formation n’est pas très évident, ainsi lors d’un entretien téléphonique, nous prenons le temps d’étudier votre besoin et de vous orienter vers la bonne formation IAS.
• Apporter satisfaction à nos stagiaires, nous permet de nous projeter dans une démarche long terme. Plus de la moitié de nos stagiaires s’inscrivent à la suite d’une recommandation.

Le législateur a encadré la mission du courtier en assurance, et défini des obligations d’information et de conseil à l’égard de son client.

Par exemple à l'article L 521-2 stipule les informations à fournir à son client et comment il fonde son étude :

Avant la conclusion d'un contrat d'assurance, l'intermédiaire d'assurance doit :

1° Donner des indications quant à la fourniture de ce contrat :

a) S'il est soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance…. b) S'il n'est pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d'assurance, mais qu'il n'est pas en mesure de fonder son analyse sur un nombre suffisant de contrats d'assurance offerts sur le marché…. c) S'il n'est pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d'assurance, lorsqu'il se prévaut d'un service de recommandation fondé sur une analyse impartiale et personnalisée, il est tenu d'analyser un nombre suffisant de contrats ….Il doit indiquer comment il est rémunéré :

a) Sur la base d'honoraires, c'est-à-dire sous la forme d'une rémunération payée directement par le souscripteur ou l'adhérent ;

b) Sur la base d'une commission, c'est-à-dire une rémunération incluse dans la prime d'assurance ;

c) Sur la base de tout autre type de rémunération, y compris tout avantage économique, proposé ou offert en rapport avec le contrat d'assurance ; ou d) Sur la base d'une combinaison des types de rémunération mentionnés aux a, b et c

Il est important de suivre une formation courtier en assurance pour maitriser toutes les obligations règlementaires liées à sa mission.