Formation courtier en crédit immobilier
Cette formation s’adresse à toutes personnes souhaitant :
- Proposer à un client potentiel un crédit immobilier
- Distribuer un crédit immobilier en complément de la vente d’un bien immobilier
- Proposer un conseil indépendant pour un crédit immobilier
Chez Cib formation, nous proposons une formation Directive Crédit Immobilier (DCI) conforme au Code Monétaire et Financier
Durée différente suivant le niveau choisi
De formation obligatoire par an.
Inscription immédiate
Attestation de conformité
conforme aux dernières dispositions en vigueur.
100 % e-Learning
4 visio de debriefing
Pourquoi suivre une formation courtier crédit immobilier ? Quelle formation choisir ? Comment faire pour l'obtenir ? Quelles sont les débouchées ?
Il existe 3 niveaux de formation, plus une formation spécifique si vous détenez une expérience professionnelle dans le secteur d’activité, pour devenir courtier en crédit immobilier ou mandataire d’un courtier. Le choix de votre formation va dépendre :
- D’une expérience antérieure dans le domaine bancaire, financier, courtage, etc…
- Du choix de votre statut à l’ORIAS
- Du fait que vous exercez cette activité à titre principal ou accessoire.
Nous vous invitons à nous contacter, vous la complexité du choix de la formation qu’il vous faudra. Un e-learning à vite ses limites, il nous paraît crucial de débriefer les obligations règlementaires, juridique et d’étude d’un dossier avec un formateur expérimenté dans le courtage depuis plus de 30 ans.
La distribution d’un crédit immobilier vous engage, confère les plaintes clients. Débriefer avec un formateur expert sur vos obligations et vos responsabilités est essentiel !
Nous sommes le seul centre à proposer 4 visio de débriefing avec un formateur, courtier depuis plus de 30 ans.
Nous proposons toutes les formations existantes pour devenir courtier en crédit immobilier
Formation IOBSP niveau 1
150 H
Devenez courtier en Opérations de Banque, en crédit immobilier ou en regroupement de crédit
Cette formation s’adresse aux :
- Intermédiaires en opérations de banque.
- Personnel de banques,
- Toute personne liée aux activités de distribution de produits de crédits
Formation IOBSP niveau 2
80 H
Devenez courtier en Opérations de Banque, en crédit immobilier ou en regroupement de crédit
Cette formation s'adresse aux:
- Intermédiaires en opérations de banque.
- Personnel de banques,
- Toute personne liée aux activités de distribution de produits de crédits
Formation IOBSP niveau 3
40 H ou 24 H
40 H AVEC OPTION IMMOBILIER :
- Activité de distribution de crédit immobilier accessoire à la vente d’un bien ou d’un service (agents immobiliers, promoteurs, constructeurs de maisons individuelles)
- Activité de distribution de crédit à la consommation accessoire à la vente d’un bien ou d’un service (concession auto, grande distribution spécialisée, etc..)
Le e-learning, oui mais pas que...
"Souscririez vous à un crédit de 300.000 € sur 20 ans avec un courtier formé uniquement en e learning ?"
"Pour votre prêt immobilier, solliciteriez vous un courtier formé uniquement en e learning ?"
Nous vous offrons une immersion complète dans votre future activité, en vous permettant de bénéficier de plus de 30 ans d’expérience du métier, au travers de 4 séances de coaching personnalisées
Les plus de CIB Formation
Une formation en e-learning complète
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4 séances de coaching personnalisées.
Conscient que vous vous engagez dans un nouveau projet professionnel, avec des responsabilités conséquentes, nous vous accompagnons jusqu’au bout dans votre nouvelle aventure.
Votre formation inclus 4 séances de coaching personnalisées Avec Pascal Cherin, fondateur de CIB Formation, courtier et expert en crédit et assurances depuis plus de 30 ans.
Lors de vos séances de coaching (en présentiel ou en visio) :
- Profitez de son expérience et ses connaissances dans son domaine de
prédilection : le courtage en crédit. - Renforcez les fondamentaux acquis lors de la formation suivie en e-learning.
- Développez de nouvelles réflexions sur les comportements à adopter dans la relation
client
Posez lui toutes les questions qui vous restent en suspens sur votre futur métier. Il saura y répondre et vous guider. Les séances de coaching sont un des maillons fort de notre offre de formation. 99% de nos stagiaires en sont satisfaits.
Pascal CHERIN
Dirigeant du groupe Tecfinance (Cibformation, Cibfinance, Cibassur, Unipret, Idésia, Immotec)
Adhérent aux syndicats professionnels : APIC, AFIB (membre fondateur)
Une formation en crédit immobilier accessible 24/24 h 7/7 jrs
Profitez de la souplesse d’une formation IOBSP en e-learning
Grâce à notre formation en e-learning :
- Flexibilité dans l’apprentissage
- Parfaite autonomie
- Suivi en temps réel des progressions
- Évaluation pendant la formation professionnelle
- Diminution des coûts de formation
- Formateur ressource à disposition
Une validation permettant votre conformité et à donner à votre association pro
Une fois votre formation validée, nous vous délivrons :
- Un livret de stage (conforme aux spécifications ORIAS).
- Une attestation de formation IOBSP - IAS (conforme aux spécifications ORIAS).
L’objectif de la formation de courtier en crédit immobilier IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement) est de préparer les stagiaires à exercer le métier de courtier en crédit en leur fournissant les connaissances et compétences essentielles pour cette activité. Voici les principaux objectifs de cette formation :
- Acquérir les bases réglementaires et juridiques : La formation permet aux participants de maîtriser la réglementation spécifique aux IOBSP, en particulier les lois et normes en vigueur issues du Code monétaire et financier. Cela comprend également l’apprentissage des obligations d’information, de conseil et mise en farde des clients.
- Développer des compétences en analyse de crédit : Les futurs courtiers apprennent à analyser en profondeur les dossiers de crédit, en évaluant les capacités de remboursement des clients en tenant compte des profils financiers des clients et en proposant des solutions adaptées à leurs besoins en financement immobilier.
- Maîtriser les techniques de vente et de conseil : Un aspect fondamental de la formation est de développer des compétences en négociation, en communication, et en vente. Les courtiers doivent être capables de conseiller leurs clients, d’argumenter face aux partenaires financiers, et de négocier les meilleures conditions de crédit auprès des banques et partenaires financiers.
- Valider sa capacité IOBSP pour permettre une inscription à l’ORIAS : L'un des objectifs est de permettre aux stagiaires de remplir les obligations du code monétaire et financer en matière de formation IOBSP dont réussir l’évaluation finale, qui valide leurs acquis d’IOBSP. Cette validation de la formation est indispensable pour s’inscrire à l’ORIAS et exercer en tant que courtier en crédit.
En somme, cette formation vise à rendre les futurs courtiers autonomes et compétents dans la gestion de dossiers de crédit immobilier, tout en garantissant qu’ils respectent les standards éthiques et réglementaires du secteur.
Chez Cibformation, nous sommes le seul centre de formation à développer une méthodologie de formation alliant e-learning et accompagnement personnalisé avec un courtier formateur.
L’e-learning offre une flexibilité précieuse, permettant aux apprenants de maîtriser leur rythme, de réduire les coûts et d’apprendre où et quand ils le souhaitent.
Cependant, nous reconnaissons que cette méthode a ses limites, notamment lorsqu'il s'agit de bien comprendre les obligations et les enjeux du métier de courtier en crédit immobilier.
Quatre visioconférences avec un formateur ayant plus de 30 ans d'expérience dans le courtage. Au cours de ces sessions, ce professionnel vous aidera à saisir pleinement les enjeux éthiques et légaux du métier, en insistant sur l’importance de bien conseiller les emprunteurs.
En effet, un courtier accompagne ses clients dans la souscription de prêts engageant parfois jusqu’à 35 % de leurs revenus, sur des montants élevés et des durées longues (20 à 25 ans), ce qui implique une responsabilité majeure et une maîtrise rigoureuse de ses obligations.
Plus l’enjeu est majeur, plus le consommateur n’hésite pas à engager la responsabilité du professionnel.
À la fin de la formation courtier en crédit immobilier IOBSP, et indépendamment du niveau suivi (1, 2 ou 3), plusieurs documents sont remis aux participants pour attester de leurs compétences et leur permettre de justifier leur formation. Ces documents comprennent généralement :
- Une attestation de formation : Ce document certifie que le participant a suivi et complété la formation IOBSP dans le respect des exigences réglementaires, incluant le volume horaire minimum.
- Une attestation de réussite à l’évaluation : Elle précise que le participant a réussi l’évaluation finale avec le seuil de réussite requis (généralement 70 % de bonnes réponses), garantissant sa maîtrise des compétences fondamentales du métier.
- Un livret ORIAS : Ce livret est conforme au modèle établi par l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) et est indispensable pour l’inscription officielle des candidats en tant qu’intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (IOBSP).
- Les historiques de connexion à l’e-learning : Ces historiques permettent de justifier le respect des heures de formation et attestent que le participant a bien suivi l’intégralité du programme prescrit par le Code monétaire et financier. Ils sont essentiels pour valider la conformité de la formation en cas de vérification.
- Pour les visioconférences ou les sessions en présentiel : copie des feuilles de présence attestant de votre participation.
Pour suivre une formation courtier en crédit immobilier IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement) de niveau 1, 2 et 3, il est généralement requis :
- D’avoir un niveau d’études minimum : bien que rien n'impose de disposer d’un diplôme spécifique, un niveau Bac+2 ou une première expérience dans le domaine financier ou bancaire peut être un atout.
- D'être motivé par une carrière dans l’intermédiation de crédit : la formation demande une implication personnelle, car le métier de courtier en crédit exige des connaissances techniques et une bonne capacité relationnelle.
- Compétences en analyse financière et commerciale : une aisance en mathématiques financières et un intérêt pour les analyses de données sont souvent des compétences appréciées.
Bien que le Code Monétaire et Financier ne définisse pas de prérequis, ces critères permettent d’assurer que les candidats possèdent un socle de compétences facilitant leur apprentissage.
Pour valider une formation IOBSP, le Code monétaire et financier impose plusieurs modalités générales, quel que soit le niveau (1, 2 ou 3). Ces exigences sont les suivantes :
- Respect d'un volume horaire minimum : Selon la réglementation, les candidats doivent suivre à minima un certain nombre d’heures de formation en fonction de leur niveau de qualification (150 heures pour le niveau 1, par exemple). Ce volume horaire garantit une couverture complète des connaissances nécessaires pour exercer en tant qu'IOBSP. Si le nombre d’heures n’a pas été respecté, le livret ORIAS de formation ne pourra pas être délivré
- Suivi d’un programme conforme aux exigences réglementaires : La formation doit aborder des thématiques essentielles, notamment la réglementation relative aux opérations de crédit, les devoirs d’information et de conseil, la déontologie du métier, et la relation client. Ces thématiques sont définies par le Code monétaire et financier pour assurer une formation complète et conforme aux attentes du secteur. Le stagiaire doit suivre en intégralité le contenu du programme. Des manques dans le suivi du programme ne permettront pas la délivrance du livret ORIAS de formation
- Évaluation finale avec un seuil de réussite de 70 % : À la fin de la formation, une évaluation est obligatoire pour valider les compétences acquises. Cette évaluation prend la forme d’un QCM, le candidat doit obtenir plus de 70 % de bonnes réponses pour réussir. Cette étape permet de s’assurer que le candidat maîtrise les fondamentaux du métier et respecte les exigences réglementaires.
Ces modalités sont strictement encadrées pour garantir que chaque IOBSP possède les compétences techniques et réglementaires nécessaires pour exercer en toute conformité.
Important : Nous avons l’expérience de gestion de groupe important.
Chez Cibformation, nous mettons tout en œuvre pour faciliter l’inscription et l’accompagnement des candidats à la formation de courtier en crédit immobilier IOBSP, en leur offrant un suivi pédagogique personnalisé et des options de financement.
Modalités d’inscription pour la formation de courtier en crédit immobilier (IOBSP) ORIAS
- Démarche d’inscription : Préinscription en ligne ou par téléphone 04 77 32 32 09 : Les candidats peuvent commencer leur inscription en remplissant un formulaire sur notre site. Une conseillère pédagogique les contactera ensuite pour finaliser l’inscription.
- Entretien téléphonique ou en visioconférence : Cet entretien permet de présenter le programme, vérifier l’adéquation du projet avec la formation IOBSP, et expliquer les possibilités de financement. Validation de l’inscription : Une fois les modalités de financement et de planning établies, le candidat reçoit ses identifiants d’accès à la plateforme e-learning.
- Accompagnement personnalisé : Chaque stagiaire est suivi par une conseillère pédagogique dédiée, disponible du lundi au vendredi de 9h à 18h pour répondre aux questions, assurer le suivi administratif, et guider les participants tout au long de leur parcours.
- Formateur ressource : En plus de l’e-learning, les apprenants ont accès à un formateur expert, qui peut répondre aux questions de contenu par mail, téléphone, ou visioconférence, selon le besoin et la complexité des sujets abordés. Cette équipe de soutien pédagogique assure un suivi réactif et adapté pour optimiser l’apprentissage.
A noter : L’accès aux cours peut être immédiat.
Tarifs des formations IOBSP chez Cibformation
Nous sommes le seul centre à intégrer des visioconférences de debriefing avec un formateurs expérimenté au vu de l’enjeu des responsabilités des IOBSP. Partie la plus enrichissante et la plus plébiscitée par les stagiaires, voir les avis.
Les tarifs varient en fonction du niveau de formation :
Niveau 1 (150 heures) : Comprend l’accès complet à la plateforme e-learning, les sessions de visioconférence, et tous les documents de fin de formation (attestation de formation, livret ORIAS, etc.).
Niveau 2 et Niveau 3 : Comprend l’accès complet à la plateforme e-learning, les sessions de visioconférence, et tous les documents de fin de formation (attestation de formation, livret ORIAS, etc.).
Des offres groupées ou des tarifs spécifiques sont élaborés en fonction du nombre de participants inscrits par une même entreprise.
Possibilités de prise en charge de la formation courtier crédit immobilier
Pour faciliter l’accès aux formations, Cibformation propose diverses options de financement :
1 - France Travail (anciennement Pôle Emploi) : Les demandeurs d’emploi peuvent obtenir une prise en charge totale ou partielle via France Travail, notamment pour des formations en reconversion professionnelle ou en vue d’une certification qualifiante. Une demande doit être faite auprès du conseiller référent, qui analysera le projet et pourra donner son accord pour le financement.
2 - OPCO (Opérateurs de Compétences) : Les salariés et indépendants relevant d’un OPCO peuvent bénéficier d’une prise en charge, en fonction des critères d’éligibilité et des fonds disponibles. Cibformation accompagne les entreprises et les candidats dans les démarches administratives pour obtenir ces financements.
3 - Compte Personnel de Formation (CPF) : En fonction des niveaux, les formations IOBSP peuvent être éligibles au CPF, permettant ainsi aux candidats de mobiliser leurs crédits CPF pour financer tout ou partie de la formation. A ce jour, plus de prise en charge possible.
4 - Aides régionales ou locales : Dans certaines régions, des aides spécifiques peuvent être accessibles pour des formations qualifiantes, en particulier dans le cadre d’une reconversion professionnelle. Ces financements peuvent être complétés par d’autres dispositifs selon les critères locaux.
Une équipe de soutien dédiée
Cibformation met à disposition une équipe complète pour accompagner chaque stagiaire tout au long de sa formation.
Outre la conseillère pédagogique et le formateur ressource, une équipe technique et administrative assure le bon déroulement de l’e-learning, répond aux questions logistiques, et garantit un parcours d’apprentissage fluide et réactif.
Cette approche renforce la qualité du suivi, en garantissant un soutien constant et une disponibilité optimale pour les stagiaires.
Les stagiaires sont suivis personnellement par une coordinatrice pédagogique disponible du lundi ou vendredi de 9h à 18h.
Gestion des groupes
Nous avons une expertise technique et humaine pour gérer efficacement les inscriptions et le suivi de formation de groupes importants, qu’il s’agisse de centres d’appels en France ou à l’étranger (Madagascar, Maroc, Tunisie) ou de réseaux de franchise tels qu’Immofinances, La Centrale de Financement, Négocial, et bien d’autres. Voici nos modalités d’inscription et de gestion pour les groupes :
Modalités d’inscription et de gestion de groupes
1 - Inscription groupée simplifiée : Nous facilitons l’inscription de groupes importants avec une démarche centralisée, permettant aux entreprises de faire inscrire plusieurs stagiaires en même temps de manière rapide et efficace.
2 - Suivi personnalisé de l’avancement de chaque stagiaire : Chaque participant bénéficie d’un suivi individuel, avec un point de progression mis à jour régulièrement pour s’assurer de l’atteinte des objectifs de formation.
3 - Reporting hebdomadaire de l’état d’avancement : Nous transmettons un rapport hebdomadaire détaillé, indiquant l’évolution de chaque stagiaire et du groupe dans son ensemble. Cela permet aux entreprises de suivre en temps réel l’engagement et les progrès des participants.
4 - Extranet dédié pour le suivi de groupe : Les entreprises et leurs responsables de formation ont accès à un extranet sécurisé, leur offrant une vue complète et en temps réel des statistiques d’avancement, de participation, et des résultats obtenus par chaque stagiaire.
5 - Archivage des attestations de formation : Pour faciliter la gestion administrative et la conformité réglementaire, toutes les attestations de formation sont archivées et restent accessibles aux entreprises pour les besoins de suivi ou d’audit.
6 - Déplacement sur site pour un accompagnement renforcé : Si besoin, notre équipe se déplace sur site pour assurer une prise en main optimale de la formation, répondre aux questions et renforcer l’accompagnement pédagogique auprès des stagiaires.
Ces solutions sur-mesure garantissent une gestion fluide et professionnelle de la formation pour les entreprises qui souhaitent former un grand nombre de collaborateurs, tout en s’assurant de la conformité et de la qualité des apprentissages pour chaque participant.
Programme
Formation en écriture, non disponible actuellement
Quatre modules :
Module n° 1 : L’évolution juridique sur le marché de l’immobilier.
Module n° 2 : Les nouveaux statuts de la location vide ou meublée.
Module n° 3 : La transaction immobilière.
Module n° 4 : La déontologie des professionnels de l’immobilier (2h).
Connaissance requise :
Il est recommandé d'avoir une activité professionnelle sans le secteur de l'immobilier pour suivre la formation obligatoire des professionnels de l'immobilier (loi Alur).
Contrôle des connaissances :
En adéquation avec la règlementation en vigueur le stagiaire devra fournir 70% de bonnes réponses.
En fin de formation, un QCM vous permettra de valider vos connaissances.
Attestation de formation :
A l’issue de la formation et de la réussite de votre examen, vous seront remis une attestation de formation continue obligatoire Agent Immobilier conforme à la réglementation, à transmettre à votre CCI.
Pour chaque niveau, il y a un programme spécifique, toutes fois ils sont tous structurés ainsi :
1 - Un tronc commun comprenant :
La réglementation, les devoirs d’information et de conseil, la relation client, ainsi que les règles de déontologie.
2 - Des modules spécifiques selon l’activité visée par le stagiaire :
Le crédit immobilier, le crédit à la consommation, le regroupement de crédits, les moyens de paiements.
Il existe trois niveaux de formation courtier crédit immobilier, chacun étant conçu pour des responsabilités et des rôles précis dans le secteur du crédit :
Niveau 1 : C'est le programme le plus complet et approfondi, destiné entre autres aux courtiers. Il couvre toutes les activités d’IOBSP et offre une formation exhaustive sur tous les produits, la réglementation, et les pratiques professionnelles.
Niveau 2 : Ce niveau est destiné à des mandataires de banque exclusif, des mandataires d’iobsp immobilier à titre accessoire.
Niveau 3 : Ce niveau est destiné à des mandataires d’IOBSP
Ce que pensent les stagiaires IOBSP – IAS formés par Cibformation
Trustpilot
Pôle Emploi
F.A.Q : Questions les plus courantes que se posent nos stagiaires,
Un Courtier en crédit immobilier est un Intermédiaire en Opérations de Banque et Servies de Paiement, plus communément appelé IOBSP. Plus simplement, il s’agit d’un entremetteur entre l’emprunteur et la Banque.
Depuis 2012, cette profession est réglementée avec pour objectif, la protection du consommateur. Intermédier un crédit immobilier de 500.000 € sur 20 ans, est une mission lourde de conséquences pour les emprunteurs.
Dès lors, pour accéder à cette profession de courtier en crédit, les candidats doivent justifier, entre autres, d’une capacité professionnelle.
Une des trois voies pour justifier d’une capacité professionnelle est de suivre une formation courtier crédit.
La formation courtier en crédit a pour objectif de donner aux stagiaires les compétences et le savoir-faire nécessaire pour l’exercice de la profession IOBSP.
Cette certification doit permettre aux futurs courtiers en crédit, d’acquérir préalablement à l’exercice de leur profession, des compétences en matière : juridique, technique, commerciale et administrative.
En pratique, il doit être capable de déterminer la connaissance et l’expérience de son client en matière de crédit, d’évaluer son besoin, d’établi un plan de financement après avoir collecté toutes les informations relatives à ses charges et ses revenus pour lui proposer un crédit adapté à sa situation.
Le courtier doit également être en mesure de sensibiliser et alerter les emprunteurs sur les risques de surendettement dans le futur. Dans sa mission d’entremise il a un devoir de conseil.
Ces objectifs sont définis dans un programme de formation validés par un arrêté du ministre de l’Économie.
Effectivement il existe plusieurs formations IOBSP, plus exactement 3 niveaux.
Le niveau 1 étant le plus élevé et le plus exigeant mais permet d’exercer la profession d’IOBSP sans restriction.
Le niveau de formation exigée dépend de :
- La nature des créditspour lesquels vous allez intermédier : Crédit Immobilier, Crédit à la Consommation, Regroupement de crédits et les Moyens de payements.
- Votre activité: A savoir si cette mission d’intermédiation bancaire sera réalisée d’une manière accessoire ou principale.
- Votre statut à l’ORIAS: Courtier, Mandataire de banque non Exclusif, Mandataire de banque non exclusif et Mandataire d’Intermédiaire.
- Votre ancienneté professionnelle. Si vous avez préalablement exercé la profession de banquier, IOBSP, etc… durant au moins un an pendant les 3 dernières années, la formation s’en trouvera allégée à 40h.
Pour un néophyte, savoir déterminer la formation adaptée à son besoin est un peu complexe.
Nous vous conseillons de contacter une conseillère pédagogique qui vous donnera toutes les explications nécessaires et vous recommandera la formation qu’il vous faut.
Les programmes de formation sont définis et validés par un arrêté du ministre de l’Économie.
Le nombre d’heures de formation et le programme dépendent pour parti du niveau requis.
La formation courtier crédit immobilier étant la plus exigeante, elle est composée de 150 h
Réparties de la façon suivante :
Un tronc commun
- TC 1 : Les savoirs généraux
- TC 2 : Connaissances générales sur le crédit
- TC 3 : Notions générales sur les garanties
- TC 4 : Notions générales sur les assurances des emprunteurs
- TC 5 : Les règles de bonne conduite
- TC 6 : Contrôles et sanctions
Quatre modules spécialisés
- Module 1 : Crédit à la consommation et crédit de trésorerie
- Module 2 : le regroupement de crédits
- Module 3 : Les services de paiements
- Module 4 : Le crédit immobilier
- Module 5 : Approfondissements
La formation courtier crédit immobilier est une des 3 voies pour exercer la profession et permettre son inscription à l’ORIAS.
Antérieurement, les candidats pouvaient être dispensés de la formation courtier si ces derniers avaient une expérience professionnelle dans le domaine bancaire ou dans l’intermédiation bancaire. Depuis 2016, le régulateur a imposé à ces derniers de suivre à minima une formation expérience professionnelle de 40 h.
Désormais, la seule solution pour être dispensé de ladite formation est de détenir un diplôme qui se trouve dans une liste définie par arrêté ministériel.
Si le candidat peut être dispensé d’une formation IOBSP s’il détient un diplôme rattaché aux spécialités suivantes : 122 (Economie), 128 (Droit, Sciences Politiques) 313 (Finances, Banque, Assurances, Immobilier) 314 (Comptabilité, Gestion).
Désormais, le diplôme de commerce niveau de formation I (Master) est accepté. Mais ce diplôme doit être délivré par l’une des écoles supérieures de commerce et de gestion inscrite sur la liste visée par l’article L. 443-2 et L. 753-1 du code de l’éducation.
Les conditions d’enregistrement d’un diplôme au Registre RNCP www.cnpc.gouv.fr ne relèvent pas de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution), elles sont fixées par l’article L.335-6 du code de l’Éducation.
Pour un diplôme IOBSP acquis à l’étranger pour justifier de la capacité IOBSP, ce dernier peut être accepté, s’il est reconnu par le Centre ENIC-NARIC France, sur la base d’une attestation de comparabilité. Il doit en outre sanctionner une des disciplines mentionnées ci-dessus, à savoir finances, banque, gestion, économie, droit ou assurance.
La liste des diplôme IOBSP pour une inscription à l’ORIAS était éditable sur le site de l’ORIAS. Depuis sa refonte début 2022, cette liste n’est plus consultable.
N’hésitez pas à nous contacter pour toute question relative à votre diplôme.
Un décret n° 2022-894 du 15 juin 2022 est venu modifier les dispositions du CMF relatives aux IOBSP afin de moderniser la formation nécessaire pour valider leur capacité d’exercice.
La formation de certains salariés pourra être centrée sur les produits effectivement distribués permettant d’alléger la formation courtier crédit et l’accélérer. Le niveau de qualification et de services sera maintenu grâce à la formation continue IOBSP de 7 heures annuelle obligatoire.
Le législateur n’a pas imposé un moyen pédagogique pour dispenser la formation, elle reste à la discrétion de chaque Centre de formation. Libre au stagiaire de choisir le moyen pédagogique qui lui correspond le mieux.
Les formations peuvent être réalisées en ligne, en classe virtuelle, ou en présentiel. Additionnellement, les différentes formules pédagogiques peuvent être combinées pour une même formation.
Cibformation a fait le choix de mixer la formation en ligne courtier crédit avec un présentiel de 2 jours.
Compte tenu de la situation sanitaire, le présentiel a été remplacé par deux jours de visio.
Au regard de l’enjeu que comprend la mission d’un courtier en crédit, il nous semble indispensable que le stagiaire soit accompagné durant un minimum de 2 jours pour revenir sur les fondamentaux des obligations du courtiers vis-à-vis de son client.
Ces deux jours sont animés par notre dirigeant et sont plus axés sur un retour d’expérience de ses 30 ans de pratique du métier de courtier en crédit.
Nous sommes un des seuls centres de formation courtier en crédit, qui exerce le métier de courtier dans une autre société du groupe depuis 30 ans.
Cette double casquette nous permet de dispenser une formation au plus juste de la réalité du métier et non via des formateurs lambdas.
Ainsi nous utilisons plusieurs méthodes pédagogiques pour la transmission du savoir et du savoir-faire, notamment un retour d’expérience pratico-pratique : études de cas concrets, exemples de litige client, présentation de documents précontractuels obligatoires, exemple de devoir de conseil, etc…
Dans ce contexte, le formation courtier crédit immobilier en ligne est possible, aucun texte législatif ne l’interdit. Elle présente l’avantage de permettre au stagiaire de suivre sa formation à son rythme, de chez lui ou au bureau, aux jours et aux horaires qui lui conviennent, etc….
La formation courtier crédit en ligne à l’énorme avantage d’une liberté absolue et d’une grande souplesse d’utilisation.
Toutefois, la formation courtier crédit en ligne atteint vite ses limites sur le transfert de savoir. Se limiter à lire des écrans avec des animations peut lasser, entrainant une perte d’attention.
Le manque de relief d’une formation courtier en ligne ne permet pas, de véritablement interpeller le stagiaire sur les points fondamentaux et les points de vigilance extrêmes de la profession de courtier en crédit.
C’est pourquoi, Cibformation a fait le choix de coupler 2 jours de présentiel en plus de la formation en ligne afin de revenir sur les fondamentaux de la profession de courtier.
Ces deux jours sont animés par notre dirigeant qui exerce depuis 30 ans cette mission et apporte aux stagiaires son retour d’expérience ainsi que les dernières actualités de la profession IOBSP.
Ces 2 jours sont les plus plébiscités par les stagiaires, d'après leurs avis .
Le régulateur, lors de l’instauration de la réglementation, a exigé qu’une évaluation soit réalisée par le stagiaire.
Il a exigé que les épreuves de contrôle des compétences acquises à l'issue de la formation courtier crédit, qui consistent en des questionnaires à choix multiples ou des questions à réponses courtes, soient considérées comme réussies, lorsque le nombre de bonnes réponses excède un seuil de 70 %.
Le stagiaire a la possibilité de refaire le test jusqu’à ce qu’il obtienne 70% de bonnes réponses.
A la fin de la formation une attestation de formation, ainsi qu’un livret de stage ORIAS sera remise au stagiaire conformément au modèle défini par l’ORIAS.
Pour obtenir cette attestation le stagiaire devra avoir rempli les 3 conditions requises :
- Avoir suivi le nombre d’heures obligatoires ventilée dans le programme.
- Avoir vu en intégralité le programme défini dans le CMF.
- Et enfin, avoir validé sa formation par un test d’évaluation recueillant plus de 70% de bonnes réponses.
Cette attestation sera nécessaire pour l’inscription à l’ORIAS :
- Pour le courtier en crédit immobilier
- Pour les salariés du courtier afin de justifier de leur conformité au CMF.
Pour le livret de formation IOBSP, il est délivré conformément à un modèle défini par l’ORIAS. Ce dernier reprend l’intégralité du déroulé de la formation et il est validé par le formateur.
Cibformation fourni en plus à chaque stagiaire l’intégralité des statistiques de ses connexions (tous les jours connectés, les heures, le cours consultés, etc…. Toute la traçabilité du stagiaire) afin de pourvoir justifier que ce dernier n’a pas suivi une formation de complaisance.
La formation peut être dispensée par un établissement de crédit ou une société de financement ou alors auprès d'un organisme de formation agréé comme CIB Formation.
L’organisme de formation doit avoir son activité déclarée auprès des services régionaux compétents qui lui délivrera un numéro d’enregistrement (source : décret n° 2002-1176 du 17 septembre 2002 – art. L6351-1 du Code du Travail).
CIB Formation est enregistré sous le n°91 34 06713 34 auprès de la préfecture Rhône-Alpes Auvergnes, depuis 2012, date de la mise en place des obligations de formation.
Cibformation est un Centre certifié conformément au décret qualité N° 2015-790 du 25 juin 2015. Nous avons reçu la certification QUALIOPI, inscrit sur le catalogue qualité de Pole Emploi et enregistré au DATADOCK.
Ainsi, les stagiaires peuvent faire prendre la formation courtier en crédit par leur CPF, un OPCO ou Pôle Emploi pour toutes les formations éligibles aux financements publics.
Le stagiaire peut bénéficier d’une prise en charge totale ou partielle de sa formation.
Il existe plusieurs possibilités de prise en charge de la formation, mais une condition indispensable, le centre de formation doit être certifié QUALIOPI conformément au décret qualité N° 2015-790 du 25 juin 2015, pour permettre la prise en charge de toutes les formations éligibles aux financements publics.
Le stagiaire peut faire prendre sa formation courtier en crédit par son CPF, un OPCO ou Pôle Emploi
Le stagiaire peut bénéficier d’une prise en charge totale ou partielle de sa formation.
Pour trouver le financement le plus adaptée à votre situation face à toutes les aides disponibles, n’hésitez pas à contacter une conseillère pédagogique de Cibfomation qui vous guidera et aidera dans vos démarches.
Les modalités d’inscription sont assez simples. Vous pouvez vous inscrire directement sur le site ou contacter une conseillère pédagogique qui vous inscrira par téléphone.
Nous formalisons la formation par une convention de formation conforme aux dispositions réglementaires afin de protéger le stagiaire.
Tous les documents relatifs à votre inscription vous sont adressés en ligne, et dès le retour de votre dossier, nous pouvons vous ouvrir les codes de la formation courtier crédit en ligne.
Nous organisons un présentiel de 2 jours tous les mois, et les dates vous sont communiquées à l’avance.
Vous êtes accompagné par la même conseillère pédagogique de votre inscription à la remise de votre attestation de formation et de votre livret de stage.
Nous recommandons vivement de vous inscrire en nous contactant par téléphone .
Le choix de la formation n’est pas très évident, ainsi lors d’un entretien téléphonique, nous prenons le temps d’étudier votre besoin et de vous orienter vers la bonne formation IOBSP.
Apporter satisfaction à nos stagiaires nous permet de nous projeter dans une démarche long terme. Plus de la moitié de nos stagiaires s’inscrivent à la suite d’une recommandation.
Depuis mars 2017, le courtier a l’obligation de suivre une formation continue IOBSP de 7 h chaque année. Cette formation continue IOBSP obligatoire pour le courtier en crédit et ses salariés permet de suivre les changements de la législation ou de la réglementation applicable à la profession.
La formation est assurée auprès d'un établissement de crédit ou d'une société de financement ou encore auprès d'un organisme de formation agréé comme CIB Formation
Depuis 2012, nous dispensons des formations IOBSP et IAS. Lors de chaque session, nous demandons un retour à nos stagiaires.
Pour 2022, nous avons dispensé 325 formations IOBSP
Initialement, un formulaire papier était transmis aux stagiaires pour recueillir leurs avis.
Depuis 2016, nous avons digitalisé ce processus qui a le mérite d’être plus transparent et consultable publiquement sur le web.
Nous retrouvons des avis de nos stagiaires sur plusieurs sites avec la même cohérence :
- Trustpilot, le site que nous recommandons : 512 avis 4.9/5
- Google : 50 avis : 4.9/5
- Pôle emploi : 4,7/5
- Avis du coin : 4.8/5
- Vérifweeb : 5/5