Gestion et développement d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation (RNCP36978BC01)

Intitulé de la certification : Responsable de clientèle banque finance assurance

Niveau de qualification : Niveau 6

Validez le Bloc 1 du Titre Responsable de Clientèle Banque Finance Assurance (RNCP36978)

Développez vos compétences en gestion de clientèle bancaire, financière et assurantielle grâce à cette formation certifiante reconnue par l’État. Ce bloc de compétences constitue l’une des quatre unités du titre professionnel de niveau 6 (Bac+3/Bac+4) : Responsable de clientèle banque finance assurance. Cette certification est enregistrée au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP) jusqu’au 24 octobre 2027.

Objectifs de la formation

Cette formation permet d’acquérir les compétences nécessaires pour :

• Gérer et développer un portefeuille de clients particuliers.
• Analyser les besoins des clients en matière d’épargne, de crédit et d’assurance.
• Proposer des solutions adaptées à la situation financière et patrimoniale des clients.
• Respecter la réglementation bancaire, financière et assurantielle en vigueur.
• Évaluer les risques et la solvabilité des clients.
• Fidéliser la clientèle et développer l’activité commerciale.

Compétences visées

À l’issue de la formation, vous serez capable de :

• Identifier les besoins et les attentes des clients particuliers.
• Conseiller sur les produits bancaires, financiers et d’assurance.
• Réaliser une analyse financière et étudier la faisabilité d’un financement.
• Accompagner les clients dans leurs projets tout en sécurisant les opérations.
• Appliquer les obligations réglementaires et déontologiques du secteur.

• Conseiller sur les produits bancaires, financiers et d’assurance.
• Réaliser une analyse financière et étudier la faisabilité d’un financement.
• Accompagner les clients dans leurs projets tout en sécurisant les opérations.
• Appliquer les obligations réglementaires et déontologiques du secteur.

Prérequis et positionnement dans la certification 

La formation suivie dans le cadre de la présente convention correspond au Bloc 1 de la certification intitulée : Responsable de Clientèle Banque Finance Assurance. RNCP 36978

Ce titre est inscrit au Répertoire National des Certifications Professionnelles sous le numéro 36978, de niveau 6, par arrêté ministériel publié au Journal officiel du 26 juin 2006 et renouvelé par arrêté ministériel du 24 octobre 2022.

Le suivi du Bloc 1 seul ne nécessite aucun prérequis particulier.
Il est accessible sans condition de diplôme ou d’expérience préalable.

Lorsque le bénéficiaire souhaite compléter la certification par le suivi des 3 autres blocs constitutifs du titre Responsable de Clientèle Banque Finance Assurance, les prérequis suivants s’appliquent.

Accès au titre en parcours de 3 ans

• Le titre est accessible en trois ans à l’issue d’un Baccalauréat.
• Le présent référentiel concerne la troisième année du parcours.
• Pour la première et la deuxième année, il convient de se référer au référentiel du Bachelor Up’ parcours en trois ans.

Accès au titre en parcours de 1 an
Le titre est accessible en un an aux candidats justifiant soit :
– d’un parcours de niveau Bac plus 2 validé, sanctionné par 120 crédits ECTS
– ou d’un parcours de niveau Bac complété par trois années d’expérience professionnelle post-bac dans le secteur tertiaire.

Cas particuliers

• En cas de non-validation d’un BTS, le candidat peut accéder à la formation s’il dispose d’un avis favorable à l’examen délivré par son établissement.
• En l’absence de cet avis favorable, l’accès est conditionné au suivi d’un parcours pédagogique complémentaire en e-learning proposé par Ecoris Online.

En cas de non-validation d’un Bac plus 2 autre qu’un BTS, le candidat n’est pas admissible à la formation.

Les titulaires d’un titre de niveau 5 ou d’une autre certification ne donnant lieu à aucune note ou à aucun crédit ECTS peuvent accéder à la formation sous réserve
– soit de la validation d’un parcours de pré-formation approuvé par Ecoris
– soit du suivi d’un parcours pédagogique complémentaire en e-learning assuré par Ecoris Online.

Les mêmes dispositions s’appliquent aux sportifs de haut niveau et assimilés, inscrits sur la liste ministérielle prévue à l’article L.221-2 du Code du sport au cours de l’année de la demande.

Dans tous les cas, les candidats doivent compléter un dossier de candidature et démontrer leur motivation lors d’un entretien individuel..

Certification obtenue

Validation du bloc de compétences :

RNCP36978BC01 – Gestion et développement d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation Certification associée : RNCP36978

Ce bloc est capitalisable et peut être validé indépendamment des autres blocs composant le titre « Responsable de clientèle banque finance assurance ».

Débouchés professionnels

Cette certification permet d’accéder à des fonctions telles que :

• Chargé de clientèle bancaire
• Conseiller bancaire
• Conseiller financier
• Conseiller commercial
• Responsable de clientèle
• Responsable d’agence adjoint

Les professionnels exercent principalement au sein d’établissements bancaires, d’organismes financiers, de compagnies d’assurance ou de réseaux de bancassurance.

Modalités d’évaluation

L’évaluation repose notamment sur :

• Des études de cas professionnelles.
• Une mise en situation pratique.
• Une soutenance orale devant un jury.
• L’évaluation des compétences du bloc de formation.

Formation éligible au CPF

Cette certification RNCP est finançable par le Compte Personnel de Formation (CPF) lorsqu’elle est proposée par un organisme habilité. Les blocs de compétences du titre peuvent être suivis individuellement et faire l’objet d’une prise en charge via le CPF selon votre situation et vos droits disponibles.

Pourquoi choisir cette formation ?

Certification reconnue par l’État (RNCP niveau 6)
Bloc de compétences capitalisable
Débouchés dans les secteurs de la banque, de la finance et de l’assurance
Formation compatible avec une évolution professionnelle ou une reconversion
 Financement possible via le CPF

Demandez votre documentation.

Vous souhaitez développer vos compétences commerciales et réglementaires dans les métiers de la banque, de la finance et de l’assurance ?

Contactez-nous dès aujourd’hui pour recevoir le programme détaillé, les modalités d’inscription et les solutions de financement adaptées à votre projet professionnel.

Nom du certificateur

Certificateur : ECORIS
Nom légal : ECORIS
SIRET : 38939545000031

Date d’enregistrement de la certification

Date de décision d’enregistrement au RNCP : 24 octobre 2022
Durée d’enregistrement : 5 ans
Date d’échéance de l’enregistrement : 24 octobre 2027

Cette formation permet de valider le bloc de compétences RNCP36978BC01 « Gestion et développement d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation », issu de la certification professionnelle RNCP36978 « Responsable de clientèle banque finance assurance », enregistrée au Répertoire national des certifications professionnelles (RNCP). Le certificateur est ECORIS.

Blocs de compétences

Les blocs de compétences de la certification RNCP36978 sont indépendants et peuvent être validés séparément. Chaque bloc de compétences se valide de manière autonome. La validation d’un bloc nécessite la validation de l’ensemble des compétences qui le composent.

Mention sur l’obtention totale du titre

L’obtention de la certification complète RNCP36978 est conditionnée par la validation des 4 blocs de compétences constitutifs de la certification ainsi que par la réalisation des conditions prévues par le référentiel de certification.

Présentation des compétences visées.

Pour RNCP36978BC01 :

À l’issue de la formation, le bénéficiaire sera capable de :

• Identifier et analyser les évolutions de situation des clients particuliers.
• Conseiller les clients sur les produits bancaires, financiers et d’assurance.
• Appliquer la réglementation bancaire, financière et assurantielle.
• Évaluer le profil risque d’un client.
• Analyser la solvabilité d’un client.
• Justifier une décision d’octroi de crédit dans le respect des règles applicables.
• Développer et gérer un portefeuille de clients particuliers.

Programme détaillé

1. Les techniques bancaires Marché des particuliers :

1.  – Le fonctionnement des banques et du système financier
2. –  Les différentes formes de comptes, les moyens de paiement et les incidents
3. –  Les différentes formes d’épargne bancaire
4. –  Les crédits à la consommation
5. –  Les différentes formes d’épargne retraite
6. –  Les différents produits d’épargne financière
7. –  Les échanges et la fiscalité des produits financiers
8. –  L’approche patrimoniale
9. –  Les produits bancaires et financiers dans le contexte du conseil client
10. –  Les IOBSP et leurs obligations de conformité

B. Les techniques de l’assurance

1. –Les bases de l’assurance (présentation du secteur de l’assurance, l’opération d’assurance)
2. -Les bases de l’assurance (l’intermédiation d’assurance, la relation client)
3. -Les produits d’assurance santé -Les produits d’assurance prévoyance et décès
4. -Les produits d’assurance multirisque habitation et immeuble
5. -Les produits d’assurance automobile -Les produits d’assurance des risques d’entreprise

C. Les techniques de vente

1. Les phases de la vente et les stratégies de négociation
2. -La vente complète
3. -Les outils d’aide à la vente physique et la prospection  téléphonique
4. –Les outils digitaux de la relation client

Durée

La formation a une durée totale de 200 heures.

Modalités de réalisation :

• Formation à distance (distanciel) : 200 heures
• Organisation pédagogique : formation en distanciel avec des temps de visioconférence prévus sur 2 jours
• Accompagnement pédagogique : un accompagnement individualisé est proposé selon les besoins du bénéficiaire pendant toute la durée de la formation.

Les modalités d’accompagnement peuvent comprendre des échanges avec le formateur, un suivi pédagogique, des réponses aux questions et un appui dans la réalisation des travaux demandés.

Modalités d’évaluation

Modalités d’évaluation :
Il s’agit d’un cas pratique qui est soumis au candidat. Un contexte en entreprise est présenté ainsi qu’une ou plusieurs problématiques. Il porte sur le module principal du bloc de compétences.
Le jury évalue le candidat en se basant sur la grille d’évaluation du bloc visé.1

Durée de l’évaluation : 
– Le candidat dispose de 45 minutes, dans une salle réservée et surveillée, pour préparer sa soutenance.
– Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S’en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 15 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance.
– Le jury évalue ensuite les autres modules constitutifs du bloc. Pour cela, le jury dispose de 15 minutes par module.  L’intégralité des modules constitutifs du bloc de compétences doit être évaluée lors de l’évaluation.

Visioconférence possible avec ouverture d’une salle et caméra ouverte durant la préparation et la présenttaion davant le jury.

L’intégralité des modules constitutifs du bloc de compétences doit être évaluée lors de l’évaluation. 

En cas d’échec à un bloc de compétences mais acquisition d’au moins un module, le candidat pourra conserver le bénéfice des résultats obtenus à chaque module acquis pendant 3 ans. Il ne pourra cependant bénéficier des résultats obtenus pour la validation de la certification tant que le bloc de compétences ne sera pas validé dans son intégralité.

Attention, dans le cadre de la validation de la certification dans son intégralité, le candidat est soumis aux critères de validation du référentiel en vigueur au moment du jury de certification.

Organisation du jury d’évaluation

L’organisation des jurys d’évaluation des blocs de compétences est à la charge de chaque organisme préparant à la certification.

➢ L’organisme s’engage à communiquer la date du jury et les blocs de compétences visés au certificateur 3 semaines avant la tenue du jury afin qu’Ecoris procède à la conception des cas pratiques.

➢ 1 semaine avant la tenue du jury, Ecoris transmet les cas pratiques.

Le jury d’évaluation est constitué d’au moins 3 personnes et au minimum à 50% de professionnels :

• 2 représentants qualifiés des professions visées par le titre,
• 1 représentant de l’établissement.

Modalités pédagogiques

La formation est dispensée en distanciel via une plateforme de formation en ligne (e-learning).

Les modalités pédagogiques proposées sont :

• Cours théoriques accessibles en ligne sur la plateforme numérique.
• Ressources pédagogiques dématérialisées mises à disposition du bénéficiaire.
• Quiz d’évaluation en ligne après chaque chapitre afin de vérifier l’acquisition progressive des connaissances.
• Exercices d’application permettant de mobiliser les compétences étudiées.
• Contrôles continus (CCF, Contrôle en Cours de Formation) permettant de suivre la progression du bénéficiaire.
• Accompagnement pédagogique à distance selon les besoins du bénéficiaire.
• Sessions en visioconférence prévues sur 2 jours pour favoriser les échanges avec le formateur et répondre aux questions liées au parcours de formation.

Modalités d’accès

L’accès à la formation se déroule selon les étapes suivantes :

• Prise de contact et demande d’inscription : le candidat effectue une demande d’inscription auprès de l’organisme de formation.
• Entretien téléphonique préalable : un échange téléphonique est réalisé afin d’identifier les besoins du candidat, vérifier l’adéquation de la formation avec son projet professionnel et présenter les modalités du parcours.
• Validation de l’inscription : après validation du dossier d’inscription, les informations nécessaires à l’entrée en formation sont transmises au bénéficiaire.
• Accès à la plateforme de formation : les identifiants de connexion à la plateforme e-learning sont envoyés dans un délai maximum de 48 heures après validation de l’inscription.

Prérequis et positionnement dans la certification

La formation correspond au Bloc 1 de la certification professionnelle « Responsable de Clientèle Banque Finance Assurance », enregistrée au RNCP sous le numéro 36978 et de niveau 6.

Le suivi du Bloc 1 uniquement ne nécessite aucun prérequis particulier. Il est accessible sans condition de diplôme ni d’expérience professionnelle préalable.

Pour les candidats souhaitant poursuivre vers la certification complète, la validation des autres blocs de compétences est soumise aux conditions d’accès prévues par le référentiel de certification. https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/36978/

Tarifs et possibilités de financement

Le tarif de la formation est communiqué sur demande.

Pour obtenir un devis personnalisé, merci de nous contacter en précisant votre projet de formation et votre situation.

La formation peut être financée selon les dispositifs disponibles et les conditions d’éligibilité :

• Compte Personnel de Formation (CPF), sous réserve d’éligibilité de la formation.
• Financement par l’employeur.
• Financement par un OPCO selon les droits du bénéficiaire.
• Autofinancement.

Les éventuels frais liés à la formation sont précisés dans le devis transmis avant l’inscription.

Validation et certification obtenue

À l’issue de la formation, une attestation de formation est délivrée au stagiaire.

La formation permet de préparer et de valider le bloc de compétences :

RNCP36978BC01, Gestion et développement d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation

Ce bloc correspond au Bloc 1 de la certification professionnelle « Responsable de Clientèle Banque Finance Assurance », titre de niveau 6 enregistré au RNCP sous le numéro RNCP36978.

La validation du bloc est obtenue après réussite aux modalités d’évaluation prévues par le référentiel de certification.

Les blocs de compétences étant indépendants, ils peuvent être validés séparément et capitalisés afin d’obtenir la certification complète, sous réserve de valider l’ensemble des blocs constitutifs du titre.

Suites de parcours

Après validation du Bloc 1 RNCP36978BC01, le bénéficiaire peut poursuivre son parcours auprès d’ECORIS afin de suivre les autres blocs de compétences de la certification RNCP36978 « Responsable de Clientèle Banque Finance Assurance ».

La validation de l’ensemble des blocs de compétences permet d’obtenir la certification professionnelle complète.

Cette poursuite de parcours permet d’accompagner l’évolution professionnelle vers des postes tels que :

• Conseiller clientèle bancaire.
• Chargé de clientèle particuliers.
• Conseiller financier.
• Responsable de portefeuille clients.

Accessibilité aux personnes en situation de handicap

Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap.

Pour toute demande d’adaptation ou besoin spécifique, le bénéficiaire est invité à prendre contact avec notre référent handicap afin d’étudier les possibilités d’aménagement du parcours de formation et de vérifier la faisabilité du projet.

Une analyse des besoins est réalisée afin de proposer, lorsque cela est possible, des adaptations pédagogiques, organisationnelles ou techniques adaptées à la situation du bénéficiaire.

Indicateurs de résultats

La formation étant proposée depuis 4 mois, les indicateurs de résultats sont actuellement en cours de collecte.

Les données relatives au nombre de participants, au taux de réussite au bloc de compétences, au taux de satisfaction, au taux d’abandon et au taux d’insertion professionnelle seront publiées dès que des résultats consolidés seront disponibles.