La formation LCB-FT : une obligation incontournable pour le courtier en assurance et en crédit.
Face aux enjeux croissants de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), les courtiers en assurance et en crédit occupent un rôle central. Ces professionnels, en lien direct avec les clients, sont tenus de respecter des obligations strictes pour détecter, prévenir et signaler toute activité suspecte. Mais comment s’assurer de respecter pleinement ces obligations légales ? La réponse réside dans une formation LCB-FT régulière et adaptée, comme celle que nous proposons chez Cibformation.
Pourquoi la LCB-FT est-elle cruciale pour les courtiers ?
Le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme représentent des menaces sérieuses pour l’économie et la société. Les courtiers, par la nature même de leur activité, se trouvent en première ligne face à ces risques. L’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) rappelle que les courtiers jouent un rôle clé dans la collecte d’informations sur leurs clients et la mise en œuvre de mesures de vigilance adaptées. Sans une formation adéquate, les courtiers risquent :
- Des sanctions financières : Les manquements aux obligations de LCB-FT peuvent entraîner de lourdes amendes.
- Une perte de confiance des clients et partenaires : Une mauvaise gestion des risques peut nuire à votre réputation.
- Des poursuites pénales : Les courtiers sont légalement responsables en cas de non-déclaration de soupçon ou de mise à disposition de fonds à des individus ou entités sous sanctions.
Les obligations des courtiers en matière de LCB-FT
Selon l’article L. 561-2 du Code monétaire et financier, les courtiers doivent :
- Identifier et évaluer les risques : Chaque relation d’affaires doit faire l’objet d’une analyse détaillée des risques.
- Mettre en place un dispositif interne : Cela inclut la désignation d’un responsable LCB-FT, la formation des collaborateurs, et la mise en œuvre de procédures de contrôle.
- Assurer une vigilance constante : La surveillance des opérations doit être proportionnée aux risques identifiés.
- Effectuer des déclarations à Tracfin : En cas d’opérations suspectes, une déclaration doit être transmise rapidement.
Les courtiers doivent également se conformer aux dernières évolutions réglementaires, notamment celles issues de l’arrêté du 6 janvier 2021, qui renforce les exigences en matière de classification des risques, d’organisation interne et de coopération avec Tracfin.
Notre formation LCB-FT chez Cibformation
Chez Cibformation, nous avons conçu une formation qui répond aux attentes des courtiers tout en tenant compte des spécificités de leur activité.
Objectifs de la formation :
- Comprendre les principes fondamentaux de la LCB-FT.
- Identifier et évaluer les risques liés à votre activité.
- Savoir élaborer un dispositif de contrôle interne conforme.
- Maîtriser les obligations déclaratives et les outils de signalement comme ERMES, le système de télédéclaration de Tracfin.
Programme détaillé :
- Cadre réglementaire et législatif : Analyse des textes en vigueur, notamment les articles du Code monétaire et financier.
- Analyse des risques : Apprentissage des outils et méthodologies pour classifier les risques et adapter vos mesures de vigilance.
- Mise en place de procédures internes : Élaboration d’un plan d’action pour structurer votre dispositif de conformité.
- Études de cas concrets : Analyse des typologies de blanchiment et des exemples pratiques issus des rapports de Tracfin.
- Déclaration de soupçon : Formation sur les étapes clés pour effectuer une déclaration conforme et efficace.
Modalités pratiques :
- Durée : Formation de 2 heures
- Formats disponibles : En présentiel ou à distance via notre plateforme e-learning.
- Supports pédagogiques : Accès à des documents actualisés, cas pratiques et outils de conformité.
Pourquoi choisir Cibformation ?
- Une expertise reconnue : Nos formateurs, issus du secteur financier, maîtrisent les obligations spécifiques des courtiers.
- Un contenu toujours à jour : Nos programmes intègrent les dernières évolutions légales et les recommandations de l’ACPR.
- Une approche pratique : Nous privilégions les études de cas et les exercices concrets pour une application immédiate dans votre activité.
- Un accompagnement personnalisé : Nous vous aidons à mettre en place un dispositif LCB-FT sur mesure.
Faites le choix de la conformité et de la sérénité
La formation LCB-FT n’est pas qu’une obligation : c’est un investissement dans la sécurité de votre activité et la confiance de vos clients. Avec Cibformation, soyez certain de répondre aux exigences légales tout en renforçant vos compétences professionnelles. 
Notre centre de formation est spécialisé pour les courtiers en crédit et assurance
Nous dispensons une formation IOBSP et IAS Formule la plus complète avec un accompagnement personnalisé.
- Depuis 2012, nous dispensons une formation courtier crédit immobilier et désormais une formation Loi AUR.
- Chaque stagiaire est suivi par une coordinatrice pédagogique qui vous accompagne du devis à la remise de votre attestation de formation.
- La formation est débriefée par 2 jours de visio avec un courtier expérimenté. Plébiscité par nos apprenants (voir les avis)
Nous proposons chaque année les formations continues obligatoires :
- Formation continue DCI 7h
- Formation continue IAS DDA 14 h
- Prêt viager hypothécaire
Pour plus de renseignements sur la formation, contactez-nous :
- Téléphone au 04 77 32 32 09
- Via notre site : Formation IOBSP/IAS
- Mail : accueil@Créercibformation.fr
Centre certifié conformément au décret qualité N° 2015-790 du 25 juin 2015. Nous avons reçu la certification QUALIOPI, ainsi votre formation peut être prise en charge par le CPF, si elle est éligible. La formation peut aussi être prise en charge par votre OPCO. Nous sommes inscrits sur le catalogue qualité de Pôle Emploi et enregistré au DATADOCK.