Cartographie des Risques pour les Courtiers en Crédits et assurance Relatifs à la Détection des Risques de Blanchiment d’Argent

La cartographie des risques est un outil essentiel pour identifier, évaluer et gérer les risques de blanchiment d’argent auxquels les courtiers en crédits sont exposés. Voici un exemple

  1. Identification des Risques
  2. Types de Risques de Blanchiment d’Argent et leur évaluation:
  • Risque Client
  • Risque Produit
  • Risque Géographique
  • Risque Transactionnel :
  1. Mesures Générales :
  • KYC (Know Your Customer)
  • Diligence Raisonnée
  • Suivi Continu
  1. Mesures Spécifiques :
  • Évaluation du Risque Client
  • Vérification des Sources de Fonds.
  • Formation du Personnel.
  1. Gestion et Réduction des Risques
  • Mise en Place de Politiques et Procédures
  • Outils Technologiques :
  • Audit et Contrôle Interne
  1. Réévaluation et Mise à Jour de la Cartographie des Risques
  • Réévaluation Périodique
  • Mise à Jour Continue