La cartographie des risques est un outil essentiel pour identifier, évaluer et gérer les risques de blanchiment d’argent auxquels les courtiers en crédits sont exposés. Voici un exemple
- Identification des Risques
- Types de Risques de Blanchiment d’Argent et leur évaluation:
- Risque Client
- Risque Produit
- Risque Géographique
- Risque Transactionnel :
- Mesures Générales :
- KYC (Know Your Customer)
- Diligence Raisonnée
- Suivi Continu
- Mesures Spécifiques :
- Évaluation du Risque Client
- Vérification des Sources de Fonds.
- Formation du Personnel.
- Gestion et Réduction des Risques
- Mise en Place de Politiques et Procédures
- Outils Technologiques :
- Audit et Contrôle Interne
- Réévaluation et Mise à Jour de la Cartographie des Risques
- Réévaluation Périodique
- Mise à Jour Continue