Formation courtier en crédit immobilier

Quelle formation courtier crédit immobilier choisir ?

Il existe 3 niveaux de formation courtier en crédit immobilier IOBSP, plus une formation spécifique si vous détenez une expérience professionnelle dans le secteur d’activité, pour devenir courtier crédit immobilier ou mandataire d’un courtier.

Le choix du niveau de formation courtier en crédit immobiler va dépendre :

• D’une expérience antérieure dans le domaine bancaire, financier, courtage, etc…
• Du choix de votre statut à l’ORIAS
• Du fait que vous exercez cette activité à titre principal ou accessoire.

Complexité des textes relatifs au besoin de formation pour devenir courtier en crédit immobilier

Les obligations de formation pour exercer en tant que courtier en crédit immobilier reposent sur des textes réglementaires complexes du Code monétaire et financier.

Le choix de la formation courtier en crédit immobilier dépend de nombreux critères : statut IOBSP retenu, activité exercée à titre principal ou accessoire, expérience professionnelle du candidat, nature des crédits ou moyens de paiement distribués, ou encore cadre d’une diversification d’activité.

Afin d’éviter toute erreur et de vous orienter vers la formation courtier en crédit immobilier réellement adaptée à votre situation, nous vous invitons vivement à nous contacter au 04 77 32 38 00.

Nous vous apporterons un accompagnement précis et personnalisé.

La responsabilité du courtier en crédit immobilier : un engagement majeur

Le courtier en crédit immobilier engage pleinement sa responsabilité en cas de manquement, d’erreur, de mauvais conseil ou de légèreté dans l’analyse d’un dossier.

Son activité est encadrée par des obligations strictes définies par le Code monétaire et financier, qui impose le respect de trois devoirs fondamentaux :

• le devoir d’information,
• le devoir de conseil
• le devoir de mise en garde.

Le risque de litige client est d’autant plus élevé que les produits distribués sont lourds de conséquences pour l’emprunteur : un crédit immobilier engage souvent près d’un tiers des revenus d’un ménage sur 20 à 30 ans.

Les sanctions en cas de manquement peuvent être importantes, tant sur le plan civil que professionnel. Nous estimons qu’une formation uniquement en e-learning ne permet pas de mesurer pleinement cet engagement et ces responsabilités.

C’est pourquoi nous sommes le seul centre de formation à proposer, en complément, deux journées de visio en direct avec un formateur expérimenté, dédiées au débriefing concret de ces obligations.

Ces deux journées constituent la partie la plus appréciée de nos stagiaires de toute la formation courtier en crédit immobilier et représentent l’un de nos principaux éléments de différenciation, comme en témoignent les avis clients.

1 – Objectif de la formation courtier en crédit immobilier

La formation IOBSP a pour objectif de préparer les stagiaires à exercer le métier de courtier en crédit dans le respect du cadre réglementaire et des exigences du Code monétaire et financier.

Elle permet d’acquérir les bases juridiques et réglementaires du métier, notamment les obligations d’information, de conseil et de mise en garde auprès des clients.

Les stagiaires développent également les compétences nécessaires à l’analyse des dossiers de financement, à l’évaluation de la capacité de remboursement et à la proposition de solutions de crédit adaptées.

Enfin, la formation vise à valider la capacité professionnelle IOBSP indispensable à l’inscription à l’ORIAS et à l’exercice légal de l’activité de courtier en crédit immobilier.

2 – Prérequis pour suivre une formation courtier en crédit immobilier

Le Code monétaire et financier ne fixe pas de prérequis obligatoires pour accéder à une formation IOBSP, quel que soit le niveau (1, 2 ou 3).

Toutefois, afin de suivre la formation dans de bonnes conditions et d’en tirer pleinement profit, il est recommandé de disposer d’un niveau d’études Bac ou Bac+2, ou d’une première expérience dans les domaines bancaire, financier, commercial ou immobilier.

Une réelle motivation pour exercer le métier de courtier en crédit est essentielle, cette activité reposant à la fois sur des compétences techniques, réglementaires et relationnelles.

Enfin, une aisance avec les chiffres, l’analyse financière et la relation commerciale constitue un atout pour comprendre les mécanismes du crédit et accompagner efficacement les clients.

3 – Méthodologie pédagogique de la formation courtier en crédit immobilier

Chez Cibformation, nous sommes le seul centre de formation à développer une méthodologie de formation alliant e-learning et accompagnement personnalisé avec un courtier formateur.

L’e-learning offre une flexibilité précieuse, permettant aux apprenants de maîtriser leur rythme, de réduire les coûts et d’apprendre où et quand ils le souhaitent. 

Cependant, nous reconnaissons que cette méthode a ses limites, notamment lorsqu’il s’agit de bien comprendre les obligations et les enjeux du métier de courtier en crédit immobilier. 

Quatre visioconférences avec un formateur ayant plus de 30 ans d’expérience dans le courtage.

Au cours de ces sessions, ce professionnel vous aidera à saisir pleinement les enjeux éthiques et légaux du métier, en insistant sur l’importance de bien conseiller les emprunteurs. 

En effet, un courtier accompagne ses clients dans la souscription de prêts engageant parfois jusqu’à 35 % de leurs revenus, sur des montants élevés et des durées longues (20 à 25 ans), ce qui implique une responsabilité majeure et une maîtrise rigoureuse de ses obligations.

Plus l’enjeu est majeur, plus le consommateur n’hésite pas à engager la responsabilité du professionnel.

4-Conditions de validation d’une formation courtier en crédit immobilier

Pour être validée, une formation IOBSP doit respecter des exigences strictes définies par le Code monétaire et financier, quel que soit le niveau concerné (1, 2 ou 3).

• Le candidat doit suivre un volume horaire réglementaire minimum (150 heures pour le niveau 1), condition indispensable à la délivrance du livret de formation ORIAS.
• La formation doit également s’appuyer sur un programme conforme aux exigences réglementaires, couvrant notamment la réglementation du crédit, les obligations d’information et de conseil, la déontologie et la relation client.
• Enfin, la validation des acquis repose sur une évaluation finale obligatoire, sous forme de QCM, avec un seuil de réussite fixé à 70 %.

Le non-respect de l’une de ces conditions empêche la validation de la formation.

5 – Documents remis en finde formation courtier en crédit immobilier

À la fin de la formation IOBSP, et indépendamment du niveau suivi (1, 2 ou 3), plusieurs documents sont remis aux participants pour attester de leurs compétences et leur permettre de justifier leur formation.

Ces documents comprennent généralement :

• Copie des feuilles de présence attestant de votre participation pour les visioconférences ou les sessions en présentiel
• Une attestation de formation : Ce document certifie que le participant a suivi et complété la formation IOBSP dans le respect des exigences réglementaires, incluant le volume horaire minimum.
• Une attestation de réussite à l’évaluation : Elle précise que le participant a réussi l’évaluation finale avec le seuil de réussite requis (généralement 70 % de bonnes réponses), garantissant sa maîtrise des compétences fondamentales du métier. 
• Un livret ORIAS : Ce livret est conforme au modèle établi par l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) et est indispensable pour l’inscription officielle des candidats en tant qu’intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (IOBSP).
• Les historiques de connexion à l’e-learning : Ces historiques permettent de justifier le respect des heures de formation et attestent que le participant a bien suivi l’intégralité du programme prescrit par le Code monétaire et financier. Ils sont essentiels pour valider la conformité de la formation en cas de vérification.

6 – Inscription à une formation courtier en crédit immobilier

Les inscriptions sont effectives le jour même de la signature de la convention avec ouverture des codes immédiatement.

Vous pouvez commencer le jour même de votre inscription

Chez Cibformation, nous mettons tout en œuvre pour faciliter l’inscription et l’accompagnement des candidats à la formation IOBSP en leur offrant un suivi pédagogique personnalisé et des options de financement.

Vous simplifier les démarches est notre priorité !

1 – Démarche d’inscription
La préinscription s’effectue simplement en ligne ou par téléphone au 04 77 32 38 00. Une conseillère pédagogique prend ensuite contact avec le candidat afin de finaliser la demande.

2 – Entretien téléphonique ou en visioconférence
Cet échange permet de présenter le programme, de vérifier l’adéquation du projet professionnel avec la formation IOBSP et d’aborder les modalités de financement. Une fois ces éléments validés, les identifiants d’accès à la plateforme e-learning sont transmis.

3 – Accompagnement personnalisé
Chaque stagiaire bénéficie d’un suivi individuel assuré par une conseillère pédagogique dédiée, disponible du lundi au vendredi de 9h à 18h pour l’accompagnement administratif et pédagogique.

4 – Formateur ressource
En complément de l’e-learning, les apprenants ont accès à un formateur expert, joignable par mail, téléphone ou visioconférence, afin d’approfondir les points techniques, réglementaires et pratiques.
À noter : l’accès aux cours peut être immédiat après validation de l’inscription.

7 – Tarif de la formation courtier en crédit immobilier

Nous sommes le seul centre à intégrer des visioconférences de debriefing avec un formateur expérimenté pourla formtion courtier en crédit immobilier, au vu de l’enjeu des responsabilités des IOBSP.

Partie la plus enrichissante et la plus plébiscitée par les stagiaires, voir les avis.

Les tarifs varient en fonction du niveau de formation :

1 – France Travail (anciennement Pôle Emploi) : Les demandeurs d’emploi peuvent obtenir une prise en charge totale ou partielle via France Travail, notamment pour des formations en reconversion professionnelle ou en vue d’une certification qualifiante.

2 – OPCO (Opérateurs de Compétences) : Les salariés et indépendants relevant d’un OPCO peuvent bénéficier d’une prise en charge, en fonction des critères d’éligibilité et des fonds disponibles. Cibformation accompagne les entreprises et les candidats dans les démarches administratives

3 – Compte Personnel de Formation (CPF) : En fonction des niveaux, les formations IOBSP peuvent être éligibles au CPF, permettant ainsi aux candidats de mobiliser leurs crédits CPF pour financer tout ou partie de la formation.

4 – Aides régionales ou locales : 

Dans certaines régions, des aides spécifiques peuvent être accessibles pour des formations qualifiantes, en particulier dans le cadre d’une reconversion professionnelle.

9 – Une équipe de soutien dédiée

Cibformation met à disposition une équipe complète pour accompagner chaque stagiaire tout au long de sa formation courtier en crédit immobilier.

Outre la conseillère pédagogique et le formateur ressource, une équipe technique et administrative assure le bon déroulement de l’e-learning, répond aux questions logistiques, et garantit un parcours d’apprentissage fluide et réactif.

Les stagiaires sont suivis personnellement par une coordinatrice pédagogique disponible du lundi ou vendredi de 9h à 18h.

10 – Gestion des groupes pour la formation courtier crédit immobilier

Nous avons une expertise technique et humaine pour gérer efficacement les inscriptions et le suivi de formation de groupes importants, qu’il s’agisse

• de centres d’appels en France ou à l’étranger (Madagascar, Maroc, Tunisie)
• de réseaux de franchise tels qu’Immofinances, La Centrale de Financement, Négocial, et bien d’autres.