Formation IOBSP niveau 1 – 150 H
Devenez courtier en crédit immobilier ou en regroupement de crédits.
Cette formation IOBSP niveau 1 s’adresse aux :
- Aux personnes qui souhaitent devenir courtier (COBSP) indépendants et monter leur cabinet de courtage
- Aux salariés d’un courtier ou d’un mandataire de banque non exclusif (MIOBSP)
- Aux mandataires d’un courtier (MIOBSP) ou d’un mandataire de banque non exclusif
- Toute personne liée aux activités de distribution de produits de crédits
Formation la plus complète : e-learning + 4 séances de coaching
Présentation de la Formation IOBSP niveau 1 – 150 H
Devenez courtier en crédit immobilier, en regroupement de crédits ou mandataire de banque non exclusif.
La formation IOBSP niveau 1 de 150 h s’adresse aux :
- Aux personnes qui souhaitent devenir indépendants et monter leur cabinet de courtage
- Aux salariés d’un courtier ou d’un mandataire de banque non exclusif
- Aux mandataires d’un courtier ou d’un mandataire de banque non exclusif
- Toute personne liée aux activités de distribution de produits de crédits
Formation IOBSP niveau 1 la plus complète : e-learning + 4 séances de coaching
Une formation IOBSP niveau 1 de 150 h incontournable
La formation IOBSP de niveau 1 est obligatoire depuis le décret n°2012-101 du 26 janvier 2012, qui a instauré la capacité professionnelle des intermédiaires en crédit.
Régulièrement mise à jour depuis sa création, elle constitue le niveau le plus élevé de formation IOBSP.
Elle permet d’exercer tous les statuts d’IOBSP et de distribuer l’ensemble des crédits : immobilier, regroupement de crédits, crédit à laconsommation, les moyens de paiement, prêt viager hypothécaire et financements professionnels.
Méthode pédagogique et accompagnement personnalisé
Nous pensons qu’une formation IOBSP niveau 1 suivie uniquement en e-learning est insuffisante au regard des responsabilités et des obligations du métier.
L’intermédiation en crédit est une activité fortement encadrée, exposée à des risques juridiques réels. C’est pourquoi notre pédagogie associe e-learning, études de cas concrets et surtout un accompagnement de deux jours avec un courtier expérimenté.
Cet accompagnement est essentiel pour revenir sur les devoirs des IOBSP, les obligations réglementaires et apprendre à factualiser sa mission afin de se protéger contre tout recours futur des clients.
Dans un contexte de hausse des plaintes et des demandes de médiation, cet échange avec un professionnel de terrain est, selon nous, indispensable.
C’est d’ailleurs ce que nos stagiaires apprécient le plus et ce qui différencie Cibformation des formations purement théoriques, comme en témoignent leurs avis.
Comment financer sa formation IOBSP niveau 1 de 150 h
La formation IOBSP de niveau 1 peut bénéficier de plusieurs solutions de financement, en fonction de votre situation prsonnelle et professionnelle.
Selon les cas, elle peut être prise en charge dans le cadre d’un financement personnel, de votre CPF, d’un OPCO pour les salariés et dirigeants, ou faire l’objet d’un accompagnement spécifique pour les personnes en reconversion professionnelle ou en recherche d’emploi.
Formation IOBSP niveau 1 et CPF
Selon des modalités très spécifiques, la formation IOBSP 1 de 150 h peut être prise en charge par votre CPF.
Chaque situation étant différente, Cibformation étudie les possibilités de financement au cas par cas et accompagne les candidats dans leurs démarches afin d’identifier la solution la plus adaptée.
Cet accompagnement permet de lever un frein fréquent à l’entrée en formation et de se concentrer pleinement sur l’acquisition des compétences nécessaires à l’exercice du métier d’IOBSP.
Formation IOBSP niveau 1 : les 150 heures ne sont pas toujours obligatoires pour les salariés
Une formation IOBSP niveau 1 désormais adaptée aux activités réellement exercées
La formation IOBSP de niveau 1 a évolué afin de mieux correspondre aux missions effectivement exercées par les professionnels, en particulier les salariés de cabinets de courtage.
Conformément aux dispositions du Code monétaire et financier, notamment aux articles R.519-8 et R.519-12, et aux arrêtés ministériels approuvant les programmes de formation, le parcours peut aujourd’hui être modulé en fonction des catégories de crédits distribuées.
Ainsi, un salarié qui intervient exclusivement en crédit immobilier n’est plus tenu de suivre l’ensemble des modules relatifs aux autres types de financements.
Sa formation IOBSP niveau 1 se compose alors du tronc commun réglementaire de 60 heures, complété uniquement par le module spécifique au crédit immobilier. Les modules consacrés au crédit à la consommation, au regroupement de crédits ou au prêt viager hypothécaire ne sont requis que si ces activités sont effectivement exercées.
Cette approche modulaire renforce la pertinence de la formation IOBSP niveau 1, tout en maintenant un haut niveau d’exigence en matière de conformité, de protection des emprunteurs et de responsabilité professionnelle.
Capacité professionnelle du dirigeant et des salariés : une exigence identique
La réglementation impose une cohérence de niveau de compétence professionnelle entre le dirigeant IOBSP et ses salariés.
En effet, le Code monétaire et financier prévoit que tout intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement doit veiller à ce que ses salariés qui exercent l’activité d’intermédiation remplissent les conditions de compétence professionnelle qui lui sont applicables à lui-même.
Concrètement, lorsque le dirigeant est tenu de disposer de la capacité professionnelle IOBSP de niveau 1, ses salariés intervenant dans l’activité d’intermédiation doivent également justifier de ce même niveau de capacité, et suivre la formation IOBSP niveau 1 ou disposer de leurs équivalences (diplôme ou experienceprofessionnelle)
Évaluation finale et validation de la formation IOBSP niveau 1
Conformément au Code monétaire et financier, la formation IOBSP niveau 1 est validée par un examen final sous forme de QCM.
La réussite nécessite au moins 70 % de bonnes réponses.
Tout au long du parcours, des QCM intermédiaires permettent de préparer efficacement le stagiaire à cette évaluation. En fin de formation, un QCM final de 50 questions est proposé ; la validation est acquise à partir de 36 réponses justes. En cas d’échec, le QCM peut être repassé jusqu’à deux fois.
La réussite donne lieu à une attestation de capacité professionnelle, indispensable pour l’inscription à l’ORIAS.
Niveau 1 et expérience professionnelle : ce que prévoit la réglementation
Le Code monétaire et financier prévoit que la capacité professionnelle IOBSP de niveau 1 peut également être justifiée par l’expérience professionnelle, sous certaines conditions.
Est ainsi reconnue une expérience d’au moins 2 ans en qualité de cadre au cours des 3 dernières années, ou 4 ans en tant que non-cadre au cours des 5 dernières années, dans des fonctions en lien direct avec la réalisation d’opérations de banque ou de services de paiement.
Toutefois, cette expérience professionnelle, même lorsqu’elle permet d’accéder au niveau 1, ne dispense pas totalement de formation.
La réglementation impose en effet le suivi d’une formation complémentaire de 40 heures, destinée à actualiser les connaissances réglementaires et à sécuriser l’exercice de l’activité d’IOBSP, notamment en matière de conformité, de devoir de conseil et de protection des emprunteurs.
Le délai réglementaire prévu par le Code monétaire et financier pour les salariés
Indépendamment de l’organisation de la formation, le Code monétaire et financier prévoit un cadre strict pour les salariés recrutés par un IOBSP.
Conformément à l’article R.519-15, un salarié peut exercer à titre transitoire sous la responsabilité d’une personne disposant de la capacité professionnelle requise, mais il dispose d’un délai maximal de 6 mois à compter de son embauche pour acquérir sa propre capacité professionnelle.
À l’issue de ce délai, si la formation IOBSP niveau 1 n’a pas été validée et l’attestation obtenue, le salarié ne peut plus exercer d’actes d’intermédiation tant que sa capacité professionnelle n’est pas acquise.
Ce délai légal rend indispensable une organisation rigoureuse de la formation dès l’entrée en poste.
Le délai accordé par Cibformation pour suivre la formation IOBSP niveau 1
Chez Cibformation, nous laissons aux stagiaires un délai de 6 mois pour suivre et valider leur parcours de formation IOBSP niveau 1, incluant les 150 heures lorsque celles-ci sont requises.
Ce délai a été pensé pour tenir compte des contraintes professionnelles et personnelles des apprenants. Des dérogations peuvent être accordées lorsque des situations particulières le justifient (contraintes familiales, charge professionnelle, aléas de planning).
L’e-learning offre une grande souplesse : chaque stagiaire avance à son rythme, en fonction de sa disponibilité.
En revanche, certaines étapes sont obligatoires, notamment les sessions en visioconférence, organisées tous les mois, permettant aux stagiaires de choisir la date la plus compatible avec leur agenda.
Cette organisation garantit à la fois flexibilité et accompagnement humain.
Attention, nous déclions toutes responsabilités, si le salarié n’a pas fini sa formation IOBSP niveau 1 dans les temps impartis par le CMF. Charge à son employeur de veiller à la conformité de ses personnels.
Un accompagnement pédagogique dédié pour votre formation IOBSP niveau 1
Chaque stagiaire est accompagné par une conseillère pédagogique unique tout au long de sa formation IOBSP niveau 1, de la demande de devis jusqu’à la remise du livret de formation IOBSP niveau 1.
Un suivi régulier de l’avancement est assuré afin d’aider le stagiaire à progresser et à obtenir sa capacité professionnelle dans les meilleurs délais.
Cet accompagnement est proposé dans un esprit d’aide et reste entièrement optionnel.
Nos équipes restent disponibles pour répondre aux questions de la formation IOBSP niveau 1 et proposer, si besoin, des rendez-vous individuels.
Programme de la Formation IOBSP niveau 1 – 150 H
Programme de la formation IOBSP niveau 1 :
Le programme de la formation IOBSP niveau 1 pour être Intermédiaire en Opérations de Banques se décompose comme suit :
Un tronc commun d’une durée de : 60 heures
+
Quatre modules :
Module n° 1 : Crédit consommation et crédit de trésorerie : 20 heures
Module n° 2 : Le regroupement de crédits : 20 heures
Module n° 3 : Les services de paiement : 10 heures
Module n° 4 : Le crédit immobilier : 40 heures
Portant modification suite au Décret n° 2022-894 du 15 juin 2022 relatif aux conditions d’exercice de la profession d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
Article R519-15 toute personne mentionnée au I de l’article R519-4, veille à ce que ses salariés qui exercent l’activité en opération de banques et en service de paiements remplissent les conditions de compétences professionnelles prévue aux articles R 519-8, R159-9 et R 519-10 et qui lui sont applicable à elle-même.
Prérequis nécessaires :
A minima maîtrise de la langue française, de l’utilisation d’un ordinateur, connexion Internet et notions de budget d’un ménage.
Contrôle des connaissances
En adéquation avec la règlementation en vigueur le stagiaire devra obtenir plus de 70% de bonnes réponses.
En fin de formation, un QCM vous permettra de valider vos connaissances.
Attestation de formation IOBSP Niveau 1
A l’issue de la formation et de la réussite de votre évaluation, vous seront remis :
- Une attestation de formation IOBSP niveau 1
- Un livret de stage conforme au modèle de l’ORIAS adjoint d’une copie de votre évaluation.
- Une fois votre formation validée, vous pourrez également obtenir une certification, unquement si vous avez suivi la formation plus complète inscrite au RNCP et validé toutes les obligations.
- Une remise de toutes vos connexions à l’eleraning pour justifier de vos heures et du suivi du programme de la formation IOBSDP niveau 1.
Contact
Vous pouvez joindre une coordinatrice pédagogique directement au : 04 77 32 32 09
Nos horaires d’ouverture :
Lundi 09:00 – 18:00
Mardi 09:00 – 18:00
Mercredi 09:00 – 18:00
Jeudi 09:00 – 18:00
Vendredi 09:00 – 17:00
Par mail : contact@cibformation.fr
CIB FORMATION
4 rue Camille de Rochetaillée
42000 SAINT ETIENNE
Objectif de la formation
Formation IOBSP niveau 1 – 150 H
Objectif opérationnel de la formation IOBSP niveau 1 : Être capable d’étudier la solvabilité d’une demande de financement au regard des normes fournies.
- Acquérir des compétences en matière juridique, économique et financière.
- Connaître les statuts, obligations, missions d’un IOBSP
- Administrer et gérer une demande de crédit.
- Mettre en œuvre la protection du consommateur.
F.A.Q : Les questions les plus fréquemment posées sur la Formation IOBSP niveau 1 – 150 H
Quel est l’historique et l’expérience du centre de formation Cibformation ?
Cibformation est un centre de formation spécialisé dans le courtage de crédit et d’assurance, fondé pour répondre aux besoins spécifiques des professionnels du secteur. Fort de l’expérience de plus de 30 ans de M. Pascal CHERIN en regroupement de crédits, Cibformation se distingue par son expertise pointue et sa connaissance approfondie du marché.
Quels sont les retours d’expérience des anciens stagiaires de Cibformation ?
Les anciens stagiaires soulignent la qualité pédagogique, la pertinence des contenus et la disponibilité des formateurs. Les témoignages mettent également en avant la capacité du centre à adapter ses formations aux évolutions du marché et aux besoins des professionnels.
Qui est concerné par la formation IOBSP Niveau 1 ?
Formation IOBSP Niveau 1 – Capacité professionnelle IOBSP
(Article R.519-8 du Code monétaire et financier)
NIVEAU 1 – Article R.519-8
| Intermédiaires concernés / activités | Courtiers (toutes activités) Mandataires des courtiers (uniquement pour l’activité non complémentaire) Mandataire de banque non exclusif : MNE ou MIOBS et leurs mandataires (toutes activités) |
| Exigences de compétence professionnelle | Diplôme niveau 2 (licence) – spécialités 313, 122, 128 ou 314 ou Expérience professionnelle : 1 an dans les 3 ans + formation de 40 h suivie au cours des 3 ans ou Niveau II + formation de 40 h suivie au cours des 3 ans ou Formation professionnelle : stage de 150 h dispensé par un établissement de crédit (EC) ou un organisme agréé |
Le CMF défini qui est concerné par la formation IOBSP niveau 1
Les exigences de compétence professionnelle et la formation IOBSP niveau 1 présentées ci-dessus sont définies par le Code monétaire et financier, et plus précisément par l’article R.519-8, qui encadre l’accès à l’activité d’intermédiation en opérations de banque et en services de paiement.
Cet article précise les catégories d’intermédiaires concernées ainsi que les différentes voies permettant de justifier de la capacité professionnelle requise pour exercer au niveau 1, qu’il s’agisse :
- d’un diplôme,
- d’une expérience professionnelle complétée par une formation,
- ou d’un parcours de formation spécifique.
Le respect de ces obligations conditionne l’inscription à l’ORIAS pour les dirigeants et l’exercice légal de la profession d’IOBSP pour leurs salariés.
Il est donc important de savoir qui est concerné par la formation IOBSP niveau 1 ?
Capacité professionnelle du dirigeant et des salariés : une exigence identique
Attention :
tout intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement doit veiller à ce que ses salariés qui exercent l’activité d’intermédiation remplissent les conditions de compétence professionnelle qui lui sont applicables à lui-même.
Concrètement, lorsque le dirigeant est tenu de disposer de la capacité professionnelle IOBSP de niveau 1 :
- ses salariés intervenant dans l’activité d’intermédiation à ses cotés doivent également justifier de ce même niveau de capacité,
- et suivre la formation IOBSP niveau 1 ou disposer de leurs équivalences (diplôme ou experienceprofessionnelle)
Pour plus de renseignement sur qui est concerné par la formation IOBSP niveau 1 : 04 77 32 38 00
Ce que pensent les étudiants formés par CIB formation
Nos points forts
C’est l’expérience de notre dirigeant en crédit et assurance
De nos stagiaires sont satisfaits
De nos stagiaires IOBSP et IAS ont eu leur parcours certifiant validé par l’ORIAS
Inscription réalisée en
Le e-learning, oui mais pas que...
« Souscririez vous à un crédit de 300.000 € sur 20 ans avec un courtier formé uniquement en e learning ? »
« Pour votre prêt immobilier, solliciteriez vous un courtier formé uniquement en e learning ? »
Nous vous offrons une immersion complète dans votre future activité, en vous permettant de bénéficier de plus de 30 ans d’expérience du métier, au travers de 4 séances de coaching personnalisées »
Les plus de CIB Formation
Une formation en e-learning complète*
+
4 séances de coaching personnalisées.
Conscient que vous vous engagez dans un nouveau projet professionnel, avec des responsabilités conséquentes, nous vous accompagnons jusqu’au bout dans votre nouvelle aventure.
Votre formation inclus 4 séances de coaching personnalisées Avec Pascal Cherin, fondateur de CIB Formation, courtier et expert en crédit et assurances depuis plus de 30 ans.
Lors de vos séances de coaching (en présentiel ou en visio) :
- Profitez de son expérience et ses connaissances dans son domaine de prédilection : le courtage en crédit.
- Renforcez les fondamentaux acquis lors de la formation suivie en e-learning.
- Développez de nouvelles réflexions sur les comportements à adopter dans la relation client
Posez lui toutes les questions qui vous restent en suspens sur votre futur métier. Il saura y répondre et vous guider. Les séances de coaching sont un des maillons fort de notre offre de formation. 99% de nos stagiaires en sont satisfaits.
Pascal CHERIN
Dirigeant du groupe Tecfinance (Cibformation, Cibfinance, Cibassur, Unipret, Idésia, Immotec)
Adhérent aux syndicats professionnels : APIC, AFIB (membre fondateur)
*La formation concernée est dispensée en e-learning asynchrone, permettant aux stagiaires d’accéder aux contenus à leur rythme, selon leurs disponibilités personnelles et professionnelles.
Durée totale de la formation : 150 heures.
Durée moyenne estimée de réalisation :
En tenant compte du rythme moyen constaté auprès de nos apprenants (entre 10 et 15 heures de formation par semaine), la formation peut être réalisée en 2 à 4 mois en moyenne.
Durée maximale autorisée :
Pour garantir la souplesse tout en maintenant une dynamique d’apprentissage, nous fixons une durée maximale de 6 mois pour compléter l’ensemble des modules.
Contact
Vous pouvez joindre une coordinatrice pédagogique directement au : 04 77 32 32 09
Nos horaires d’ouverture :
Lundi 09:00 – 18:00
Mardi 09:00 – 18:00
Mercredi 09:00 – 18:00
Jeudi 09:00 – 18:00
Vendredi 09:00 – 17:00
Par mail : contact@cibformation.fr
CIB FORMATION
4 rue Camille de Rochetaillée
42000 SAINT ETIENNE
Les formations IOBSP-IAS complémentaires
Quelle formation pour moi ?
être conseilléUn Centre de formation pour les intermédiaires
- Notre centre de formation a été crée par un intermédiaire de renom en crédits (IOBSP) et assurance (IAS) exerçant depuis 1992. Immatriculé à l’ORIAS depuis sa création, il est présent sur le marché des IOBSP et IAS au travers de plusieurs enseignes.
- Précurseur en formation IOBSP et IAS depuis 2012, nous vous proposons un transfert de 25 années d’expérience et de maîtrise de ces métiers passionnants.
- Pédagogue dans l’âme, nous sommes conscient des difficultés que rencontrent les stagiaires à comprendre la complexité et les enjeux juridiques qui pèsent désormais sur les IOBSP et les IAS.
- En 2022, plus de 150 stagiaires ont suivi nos formations IAS.
- Comptez , 24H de délais pour la prise en charge de votre dossier
- A la fin de votre formation IAS , vous pourrez alors obtenir une certification disponible ici.