La formation LCB-FT est une formation spécialisée qui vise à fournir aux professionnels du secteur financier et de l’assurance les connaissances et compétences nécessaires pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Elle couvre les aspects réglementaires, les techniques de détection des transactions suspectes et les mesures de vigilance à mettre en place.

Cette formation est destinée aux courtiers en crédit, conseillers financiers, banquiers, responsables conformité, auditeurs internes et tout autre professionnel du secteur financier souhaitant renforcer ses compétences en matière de LCB-FT.

Il est recommandé d'avoir des connaissances de base en matière de produits financiers, de crédit et d’assurance, d'être familier avec les principes de la conformité et de la réglementation financière et d’assurance. Avoir une expérience professionnelle dans le secteur bancaire, financier ou de l’assurance (ce dernier point est un plus mais pas obligatoire).

Les principaux objectifs sont :

• Comprendre les enjeux et impacts du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme.
• Maîtriser le cadre réglementaire et les obligations légales.
• Développer des compétences pratiques pour identifier les transactions suspectes et mettre en œuvre des mesures de vigilance.
• Renforcer la conformité en établissant des procédures internes adaptées.

La formation comprend six modules principaux :

1. Introduction à la LCB-FT
2. Cadre réglementaire
3. Identification des risques
4. Mesures de vigilance
5. Déclarations et sanctions
6. Études de cas et applications pratiques

La durée de la formation peut varier en fonction du format choisi et d’une formation initiale ou une mise à jour.

Les formations sont dispensées en elearning, possibilité de visioconférence ou présentiel intra entreprise suivant le nombre de personnes inscrites.

• Formation initiale LCB-FT : 7 heures
• Formation mise à jour régulière LCB-FT : 2 heures

Nous proposons des formats de formation en

• E-learning
• Visioconférence
• Présentiel,

Nous pouvons nous adapter aux besoins et contraintes des entreprises suivant le nombre de personnes inscrites.

Le coût de la formation est de 110 € pour la mise à jour régulière (2h)  et 150 € pour la formation LCB-FT initiale (7h)

Des tarifs préférentiels peuvent être appliqués pour les inscriptions groupées ou les partenariats d'entreprise.

Oui, à l’issue de la formation, une attestation de formation LCB-FT sera délivrée à chaque participant.

Cette attestation doit être conservé précieusement, elle sera demandée lors de contrôles par votre association professionnelle, la DGCCRF ou l’ACPR.

Pour vous inscrire, vous pouvez nous contacter :

• Par téléphone : 04 77 32 32 09
• Par email : accueil@cibformation.fr
• Via notre formulaire de contact en ligne

Nos formateurs sont des experts du domaine de la LCB-FT, avec une solide expérience professionnelle et une connaissance approfondie des réglementations et pratiques de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Le contenu est écrit par un avocat de renon de la profession

Si présentiel ou visioconférence, ils sont assurés par un courtier d’expérience

Oui, nous organisons des sessions de formation régulières tout au long de l'année.

Consultez notre calendrier de formation ou contactez-nous pour connaître les prochaines dates disponibles.

Selon votre situation professionnelle, la formation peut être éligible à des financements ou des aides via l’OPCO, FIPPL ou l’AGECICE.

Contactez-nous pour plus d'informations et pour vérifier votre éligibilité.

1. Article L561-2 : Cet article définit les entités soumises aux obligations de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Il inclut notamment les établissements de crédit, les sociétés de financement, les intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP), ainsi que les conseillers en investissement financier.
2. Article L561-3 : Imposant une obligation de vigilance à ces entités, cet article détaille les mesures que les professionnels doivent prendre pour détecter et prévenir les opérations de blanchiment et de financement du terrorisme.
3. Article L561-36 : Cet article précise les obligations de formation continue pour les personnels des entités visées par les articles L561-2 et L561-3, afin de garantir qu'ils sont régulièrement formés aux risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, ainsi qu'aux mesures de vigilance à mettre en place.

1. Directive (UE) 2015/849 du Parlement Européen et du Conseil (4ème Directive anti-blanchiment) : Cette directive impose aux États membres de mettre en place des régulations pour que les entités financières et non-financières aient des politiques et des procédures de LCB-FT, y compris des exigences de formation régulière pour leur personnel.
2. Directive (UE) 2018/843 du Parlement Européen et du Conseil (5ème Directive anti-blanchiment) : Cette directive renforce les obligations de la 4ème directive, en précisant que les États membres doivent s'assurer que les entités assujetties dispensent régulièrement des formations adaptées à leurs employés.

Position ACPR 2019-P-02 : L'ACPR émet des recommandations et des positions concernant les obligations des établissements financiers en matière de LCB-FT, incluant l'obligation de former régulièrement leurs employés.

Recommandations de Tracfin : Tracfin, l'organisme français de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, émet régulièrement des recommandations sur les bonnes pratiques, incluant l'importance de la formation continue des professionnels concernés par ces risques.

Règlement (UE) 2019/2175 du Parlement Européen et du Conseil : Modifiant le règlement (UE) n° 1093/2010, ce règlement insiste sur l'importance de la formation et de la supervision des entités soumises à la LCB-FT.

1. Identification des Risques
2. Types de Risques de Blanchiment d'Argent et leur évaluation:

• Risque Client
• Risque Produit
• Risque Géographique
• Risque Transactionnel :

2. Mesures Générales :

• KYC (Know Your Customer)
• Diligence Raisonnée
• Suivi Continu

3. Mesures Spécifiques :

• Évaluation du Risque Client
• Vérification des Sources de Fonds.
• Formation du Personnel.

4. Gestion et Réduction des Risques

• Mise en Place de Politiques et Procédures
• Outils Technologiques :
• Audit et Contrôle Interne

5. Réévaluation et Mise à Jour de la Cartographie des Risques

• Réévaluation Périodique
• Mise à Jour Continue